微沙很简单，主题多样话，举办客户喜闻乐见的活动：亲子会，留学讲座，妇女节，母亲节，中秋节，客户服务节，P2P投资交流会，教育专题，养老专题，婚嫁专题，税收专题等。形式多样，抓住客户，1、以往的微沙流于形式，不注意各个流程的把控。整体的壮观源于细节的完美。2、未能把握微沙成功的关键要素，忽略二八定律，将一场微沙的成功依赖于微沙本身，期望通过主持、主讲及会中促成实现签单。“阶梯状”分配精力，做到重点环节重点关注即可。且每个阶段只需要把握简单的几件事情即可！通过对客户资量的了解，筛选出有购买能力的客户，一般筛选卡上余额15万左右的客户。对保险不反感，有一定的保险意识为佳，如果前期购买多保险，也可作为优质客户进行选择。经过交流，对客户情况比较了解，具体表现为已经面谈过，有过接触的客户。面见送邀请函是活动成功的关键，1、根据客户类别，请求不同银行人员陪同（重点客户），2、合理地利用拜访卡片，自然地了解客户情况及需求，投资喜好，近期是否有重大开支等，3、沟通活动时间、地点、必带资料，同时强调参会要求，4、也可邀约客户至网点，一定要将活动内容及产品做沟通，客户面谈是重头戏，至关重要，不可轻视！巧手筛客户。

对已拜访的客户进一步梳理分类，标注重点客户，需剔除客户，2、查询客户活期帐户余额，结合面见情况，估算客户配额，3、根据面见情况，寻找客户促成点，及时与岛主、影子沟通，4、合理安排好客户参会的位置，5、参会的前一天再次电话确认，提醒客户带上所需的资料，6、备好银行卡，活动现场帮助客户当场刷卡，抢下配额。微沙的成功不依赖于某一点，关键在于整个流程，将主要精力放在会前，坚持三次筛选出符合我们要求的优质客户！会中——活动现场，团队协作水到渠成，1、估算客户出发时间，提前半小时打提醒电话，2、部分特殊客户或者遇到恶劣天气，必须上门接客户参会，3、在促成时，按照先易后难的原则，4、积极利用“三板斧”促成话术，并结合客户个性化内容，5、对于犹豫不决的客户，利用排队审批再次促成，6、利用奖品提升客户开单保费，现场全额刷卡，确保签单保费不打折。