无纸化录单在“设置”环节完成勾选，否则生效日将在2019年。指定生效日设置，预约方式：新增“广发银行鑫单宝”模式。投保人需与鑫单宝理财购买人为同一人。10月16日至12月27日24时止。传统预约模式 非提前预收保费的，（1）销售人员：录单时首期缴费方式只能选择“POS机”。（2）柜面操作岗：根据无纸化投保单号及收费凭证分业务系统完成上机收费。首期缴费方式首选“实时代扣”。对于10月16日之前已刷POS机或其他方式预收保费的，按财务要求，10月27日前须在业务系统完成上机收费。

续期缴费方式，不分预约模式，均必选“银行转账”，并采集客户银行卡。不同预约模式打印的保险合同对应不同的特约内容。并且无纸化投保时会展示相关特别约定，电子投保单备注栏也会生成相应文字（如右图）。三款鑫尊宝万能产品的组合模式继续采取差异化的“1对1”单账户组合模式。合并为打印一份合同，仅一次回执核销和一次新单回访。比如：跨生日+老万能账户余额预约方式。2020年特别约定四：“本人申请将本次投保的【8版主险险种名称】、【八版附加险险种名称】产品生效日指定为2020年01月01日；本人申请将本人名下的【老万能险种名称】（保险单号：******）账户金额***元于2019年12月31日领取，并作为首期保费转入本次投保的【8版主险险种名称】及其附加险，在本保险合同收到首期保险费时，【老万能险种名称】（保险单号：******）账户金额对应减少。

本人同意在2020年01月01日前不对用于指定交费的【老万能险种名称】保单做退保、部分领取、变更投保人、保单转移等影响权益所属的操作。本人同意按生效日时被保险人周岁年龄费率计算保费，并在2020年01月01日前交齐【八版主险险种名称】、【八版附加险险种名称】首期保险费，否则本保险合同不生效。”一是准确操作很重要，“指定生效”莫忘记，二是预约模式各不同，“首期交费”要选对，三是续期交费不含糊，“银行转账”棒棒哒，四是POS刷卡对首期，“缴费方式”“POS机”，五是保单及时送客户，“回执核销”防风险，一是交费账户钱充足（其中：传统模式12月29日24时前收费成功，其余2种模式12月31日系统自动划账，保单才生效），二是职业录入需准确，三是客户信息核清楚。

【问】传统预约模式在2019年12月29日24日前收费不成功如何处理？【答】无保险合同，客户填写《要约撤销申请书》、柜面扫描申请书，在8版进行要约撤销操作即可。【问】对于鑫单宝预约模式和老万能账号余额预约模式，合同打印后，2019年12月31日主附险保费划转不成功怎么办？【答】对于此类业务，省公司会在2020年1月1日后通知柜面，需联动销售伙伴收回保险合同，并进行相应后续处理。提示：问题5涉及的以上2种预约模式，8版主附险保费12月31日才从该预约账号划转，故划转不成功，不存在支取暂收费操作。【问】如何确保无纸化录单“职业”录入准确？【答】善于使用e店无纸化投保操作的“搜索”引擎。

【问】无纸化投保哪些项目不支持无纸化投保补充影像，只能要约撤销重新录单？【答】“投保信息录入类”错误不支持补充影像，比如客户信息、职业、电话、银行账户等。签名/抄录类错误、投保资料OCR识别，可以补充影像。【问】无纸化影像审核结论影响保单生效吗？【答】不影响。只影响保单打印，故无需等待影像审核通过再收费。【问】双录业务要求无纸化出单，还需要准备纸质资料吗？【问】双录质检结论如何查看，质检结论是“整改”或“不通过”如何进行下一步操作？【答】双录质检结论是“整改”或“不通过”的投保件，均打印不出保险合同。保单也不会生效。两种查询方法：（1）对于整改件，在e店-“我的”-“投保记录”-“问题件”获取整改原因。