“90%的主力高净值人群认为‘规避风险’在理财过程中扮演着重要的角色。作为保障型投资，保险实现了风险控制和收益的最佳配置，极大程度地满足主力高净值人群稳健理财的需求。”邀约话术——老客户，王姐，您好！最近忙吗？最近我们公司推出一款最新保险产品，能够规划我们的一生的现金流，同时还有2.5%/3%的保底利率，即安全又稳定，是一款非常具有竞争优势的产品。这款产品推出的第一时间我就想到了您，今天下午或明天下午有没有时间。我来拜访您，给您详细的介绍一下这款理财产品。

邀约话术——转介绍，王姐，您好！我最近听李哥说您最近想做一个理财，但是现在还有找到合适的理财渠道。我们公司最近推出的一款产品特别适合您目前的理财需求，即安全又省心而且。李哥自己这边也做了一份，特别嘱咐我要将这个计划介绍给您。您今天或明天什么时候有时间我来拜访您，把我们这份计划向您做一个详细的讲解？

面谈话术——保险理财，王姐，在目前极不明朗的理财环境下，我们选择理财方式一定要特别的慎重，而要在众多的理财方式中选择一个好的理财方式尤为重要，如果要寻找一个既稳定有安心同时还有不俗收益的理财方式那更是难上加难。而保险就是众多理财产品中最稳定最安全的理财方式，他不仅兼顾了收益同时还很灵活。并且每年的是收益还是看的见的，写进合同及保险条款中，让我们更踏实更安心。让保险来帮助您进行理财，可以为您带来安全稳定的收益，积累未来的财富。

王姐，我们公司推出的这款产品，就是为我们提供一个最佳的保险理财渠道与方式。这份计划再保证您理财收益的同时，还兼顾了保费的安全，15年满期所有的保费+8次保额都会给您，如果这笔钱您不领取的话，给付的资金会自动通过富贵管家账户进行复利计息，您的钱就像滚雪球一样，将来越积累越多。通过保险来帮助您进行理财，相信在未来一定会给您规划出幸福的一生。

面谈话术——房产理财，政策影响大，高额房产税，房产难变现，房产该给谁 ，政策未知：未来政策走向极不明朗，房地产税：房产税未来征收税费高，房产空置：未来一人多套房难变现，引发争执：百年之后房产应该给谁，面谈话术——股票理财，高风险：稍有不慎本金收益全泡汤，高难度：亏多赚少十人入市九人亏，不稳定：投资收益不确定又难控制，费精力：时时关注费时间又费精力。

面谈话术——债券理财，进入门槛高，购买渠道少，膨胀影响大，变现会亏本 ，高本金：债券投资需要较高本金，难购买：购买渠道普通人难接触，易影响：容易受到通货膨胀影响，变现难：亏本变现最常见要损失，面谈话术——网络理财，理财风险高，标准界定难，理财收益低，理财不规范 ，风险高：网络理财伴随着高风险，无标准：理财标准模糊难以界定，收益低：理财收益偏低不受保护，无秩序：网络理财市场秩序混乱。

促成话术——鑫财富A，我给您专门定制了计划书，鑫财富A外加关联万能账户，15年即可返还保费+8次保额，您不用可以放在富贵管家账户持续产生收益。65岁开始，还可以每年/每月领取一笔钱年金，直到终身。这笔钱可以旅游、可以用做您想要的任何需求，条款约定的领取金额，没有任何风险。这些钱也都可以放在管家账户，您可以关注下计划书中低、中、高的收益情况。早规划、早打算，买保险真的要趁早！