有效规划落实的三个要素，专职：专人负责，专项推动，坚持创新，协同：协同作业，共同目标，共振提升，岗位负责制：公司重大活动（峰会/培训/会议等），按需求岗位进行统筹运作、分工协作，以实现高效有序运作、确保取得成功。关于队伍建设的几点思考，没有人就没有保费，稳定的保费平台是由稳定的架构人力组成的，绩优团队建设的第一责任人是个业部经理而不是其他人员，人力的发展不能简单粗暴，但是人力置换是当下较好的方式，凡事不等不靠，影响并触动上司为你工作，工作中要狠一点，生活中要友善一点，要有清晰的立场，并敢于坚持，但是前提是要做对的事情，而非是要将事情做对，控制过程比控制结果更重要。个业管理重在过程，控制了过程就控制了结果。结果只能由过程产生，什么样的过程产生什么样的结果。营业单位采取“结果导向”还是“过程导向”的个业管理， 在很大程度上决定了个业管理最终的成败。

原则（一）：对个业人员的过程管理，最理想的要求是控制到“每个代理人每天的每件事”。包括到什么地方，拜访什么客户，面谈什么问题，解决了什么问题，还存在什么问题，需要主管、公司提供何种帮助，姓名、地址、电话等，以及明天的计划。我们管理的一定是过程，我们试图控制的是结果，该说的要说到，说到的要做到，做到的要见到。“该说的要说到”：指个业管理必须制度化、规范化、程序化，对个业管理的对象、管理内容、管理程序都必须以文件和制度的形式予以规范。“说到的要做到” ：凡制度化的内容，都必须不折不扣地执行。营业单位管理最可怕的不是没有制度，而是制度没有权威性。有制度而不能有效执行或有制度不执行，比没有制度对营业单位管理的危害更大。“做到的要见到”：凡是已经发生的个业行为都必须留下记录，没有记录就等于没有发生。 “没有记录就没有发生”是个业管理的重要理念，它对个业管理有两大作用：一则建立了业绩追踪制度，二则使个业管理过程透明化。

预防性的事前管理，重于问题性的事后管理，“要明白”：好的工作场所在销售一线，只有深入一线才能发现真正的问题，才能提前发现问题。解决问题后，需要建立一种规则，一种政策，一种原则，以后发生类似的问题，根据原则处理就行了。个业管理的是标准化，“重要管理理念”： 让平凡的人做出不平凡的业绩，只要按照标准化的个业程序从事工作，就可以尽可能地避免失误，取得超乎个人能力的业绩。在标准化的个业管理体系之下，业务员的脱落率相对较低，离职后对营业单位的损失也相对较小。

没有规划，无力执行，绝大部分未做过年度经营规划,各阶段和长期规划，如训练、绩优、组织发展等对公司分解的年度业务经营计划缺乏具体配套的行动方案，2.缺乏分析和解决能力，对经营绩效不好缺乏分析能力，对KPI指标知其然不知其所以然，改善无策，3.激励效果不明显，激励方案宣导不到位，只做早会宣导，没有进一步细致的辅导和追踪工作，4.只有早会，早会缺乏经营质量，不实用，没有充分准备，出勤率较低，每周一次夕会（或不定期），基本走形式，业务员不愿参加，在经营中，利用追踪督导体系，以过程指标管控为手段，帮助领导及时发现过程政策、执行等有无偏差，给予相关建议，督促指导机构落地执行，最终确保经营目标达成。