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法定转指定受益人客户服务活动介绍运作流程32页.pptx

  • 更新时间:2019-08-06
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QQ截图20190806094739.jpg

刘先生是某知名外企员工,在2015年为自己投了10万元终身寿险和200万元意外险,当时为单身,在购买保单时“受益人”一栏填写的是“法定”。2018年初,刘先生不幸因为交通事故意外身故,保险公司认定属于保险责任,并支付了210万元的保险金。但他身故前已婚,妻子和母亲因为这笔赔偿金闹得反目。母亲认为儿子投保时是单身,当时默认“法定”,本意是要母亲作为受益人。妻子则认为丈夫出事时,自己才是法定受益人。理赔金引发的家庭纠纷法律专家表示:填保单时如果选择的是法定受益人,从某种意义上来说等于未指定受益人。这种情况下保险金是作为遗产来继承,所以妻子和母亲在遗产继承顺序上同为第一顺序继承人,两人应平分这210万元的保险金。

“法定”与“指定”差别很大王先生在3年前为自己投保了一份意外保险,保额30万元,受益人一栏填有太太的姓名。2014年底,他不幸发生意外身故,根据保险合同,太太向保险公司申请理赔。可是就在保险公司准备理赔时,王先生的一位朋友拿着借条出现了。原来,王先生身前为了投资,曾向这位朋友借款10万元,而这件事情也是瞒着太太偷偷进行的。现在听说有保险理赔这件事,朋友这才现身,要求偿付这笔债务。最终,保险公司还是将全款支付给了王先生的太太,理由是保险合同有明确的受益人,而这笔赔款并不是作为遗产分割的,已经成为受益人的合法财产,不是被继承,也不能用来偿还投保人生前债务。

访前三备(1/3):短信铺垫尊敬的客户:我司将于近期开展“法定转指定,让爱更确定”客户保单服务活动。因您的保单受益人为法定,为了日后理赔便捷,减少争议,建议您变更为指定受益人,请及时联系您的保险业务员。相知多年,值得托付,中国人寿在您身边!访前三备(2/3):客户名单本次活动精选:我省受益人为法定的客群,共计106.9万人将由PAC系统下发名单,请第一时间列出拜访计划,提前告知!访前三备(3/3):宣传告知

方式1:朋友圈及点对点转发海报、链接方式2:电话告知并约访逻辑:李姐,你好!我们公司最近有一个针对老客户的保单服务,法定受益人改成指定,请问您收到我公司的通知短信了吗?(活动介绍)法定受益人在理赔时手续繁琐,流程复杂,理赔时间较长;如果改为指定,会简单的多,理赔时只需要身份证件前后几天就可以了(变更好处)。您看是明天下午2点,还是后天上午10点方便?我们见面详聊。(确定拜访时间)

访中两讲(1/2):法转指介绍活动介绍逻辑:李姐,你好!今天特意过来是协助您办理保单受益人“指定” 变“法定”的保单服务,这也是公司对老客户做的专业服务,你看指定受益人有以下的好处(拿出客户权益告知书逐一讲解”指定受益人的好处“)配合动作:让客户在《客户权益告知书》上签名,确认同意”法定转指定“访中两讲(2/2):产品推荐例如,保单体检中只有健康险的客户,没有养老险:“李姐,我们都知道人是会老的,老是要养的,养是要钱的,钱一定是要提前准备好的。其实人这一生,赚钱一阵子,花钱一辈子,一定要提前做好养老规划,才能安心无忧,你同意吗?我这里有一款非常好的养老产品“鑫享金生”,我简单跟您介绍一下。” 


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