2018年运营e服务线上抽奖流程指引，保全智能语音机器人目前已实现保单基本信息查询、联系信息变更、交费信息变更、保单贷款、保单还款、证件有效期变更、身故受益人变更、满期金领取、退保、红利领取十大功能。同时保全项目办理规则、项目申请资料、客服中心地址（三级机构）等也可以实现在线咨询及查询。

我家阳光篇——小阳机器人办理完成抽奖，保单贷款，身份验证完毕后机器人展示可申请贷款的保单信息，1、登陆及身份验证同上；2、以下状态机器人限制操作：保全、续期及理赔挂起；保单冻结、减额交清、贷款未到账、万能险结算期间、保单未签收、保单挂起及投保人证件有效期过期；3、仅限投被保险人为同一人，或被保险人未满18周岁，且投、被保险人关系为父子、父女、母子及母女的保单申请保单贷款；4、创富及双主险保单暂无法支持保单贷款。

身份验证完毕显示可贷款的保单，点击其中需要申请贷款的保单；机器人显示该单贷款字段信息为：未清偿贷款本息、最高可贷金额、贷款利率及贷款期限（6个月）、代扣印花税率字段；点击“开始贷款”，显示贷款贴士；显示贷款贴士，客户需点击“同意”继续操作；同意后此时机器人会请客户输入需贷款的金额；贷款金额要小于等于最高可贷金额，同时要大于200元；输入贷款金额后，机器人会显示贷款后的信息，包括贷款期限，预计贷款到期利息，客户此时查看后根据需要选择银行账户。

根据贷款金额及选择的账户信息，机器人会要求客户提供不同的申请资料；客户申请金额小于1万元，且为原账户时（机器人自动带出的银行账户），无需提供任何申请资料，直接进入电子签名页面，签名完毕后展示贷款申请书，确认无误后贷款申请完毕；客户申请金额大于1万元，且为原账户时（机器人自动带出的银行账户），需OCR上传投保人身份证正反面照片，同时校验上传的照片是否为投保人本人，非投保人本人时限制操作。

身故受益人变更，身份验证完毕后机器人展示作为被保险人名下且有身故责任的保单信息；1、登陆及身份验证同上；2、展示的保单信息为：1) 被保险人为成年人的，展示作为被保险人名下所有保单；2) 被保险人为未成年人的（小于18周岁），展示作为投保人，且投被保险人关系为父子、父女、母子、母女关系的保单；3) 满足以上条件的同时，保单含有身故责任，非身故责任的保单不展示；3、保单终止，理赔、保全挂起，保单挂失、冻结、未签收回执、客户身份证有效期为空或过期均无法申请。

身份认证通过后，小阳自动展示符合变更条件的保单信息；点击其中一张需变更的保单，展示目前保单身故受益人信息。客户点击“是”，请客户仔细阅读“身故受益人变更须知”，阅读完毕点击“同意”继续操作；点击“同意”后，请选择变更后的受益人是否为成年人或未成年人，以成年人为例，请客户OCR上传身份证正反面；客户身份证正反面上传完毕后，请客户“手动填写”变更后的受益人相关信息；同时OCR上传的身份证证件信息会自动带入； 手动填写界面，请填写受益人与被保人关系（只限父子、母子、父女、母女、配偶）；姓名、性别、证件类型、证件号码及有效期均为自动带出，请客户仔细查阅；受益顺序、受益比例为默认无法修改；受益人手机号、地址请录入；录入完成后，录入的信息会自动与公安库进行比对，确认是否真实存在。录入完成后，请客户点击确认，自动带出变更后的身故受益人信息，请客户确认是否正确；核实无误点击“确认变更”，即可变更完毕。