接触话术（思路），业务员：王总您好，久仰大名，一直听张**说起您，说您事业和家庭都很成功，您可要多指教啊！王总：哪里，哪里，张**也说了，你也很优秀，很专业。业务员：王总，您的企业是越做越大，您可以跟我分享一下您是怎样做到这么成功的啊？王总：………….（讲述自己的创业经历，业务员认真聆听，面带微笑，不时点头）家族资产的传承？继承人的培养？企业资产与家庭财富未隔离？财富安全或流失？

业务员：真是佩服您，您看您这么成功，令公子一定很幸福，有您打下的这片江山，他以后接手了，一定会越来越辉煌。王总：唉！你不知道啊，我没有想让他接手的打算，自己这么苦过来的，也不舍得让他再这么辛苦。业务员：（怀疑的与其）不会吧，王总。这产业可不是人人都羡慕得来的。王总：外人看来是这样，但是他自己也志不在此啊。业务员：（关心的语气）哦，是吧，那您是怎么为令公子考虑的呢？王总：其实啊，做父母的都希望自己的子女能够过的快乐幸福，衣食无忧。我们这辈吃苦就够了，挣下来的以后还不都是他的。业务员：（关心的语气）嗯，您说的对，做父母的都是这样，那您为资产继承的做过规划么？王总：有，但还没有具体落实。

画图说产品及配套话术（思路），业务员：其实，大多数像您这样的大老板，都会有这样的情况，都会通过股权、家族信托、不动产、离岸资产、遗嘱、人寿保险等各种方式组合有的放矢的做好对子女财富支持的规划。根据《中国高净值人群资产配置白皮书》调查显示，90%的高净值人群都有购买保险的习惯。保险有很多种类，能够实现财富的掌控及有效传承的非终身寿险产品莫属，我们公司新推出一款非常不错的终身寿险，我帮您订制一下您的财富传承规划（推定承诺）？王总：好啊，刚好有时间，说来听一听吧。

画图说产品及配套话术（内容），备注：如果客户当次拜访时，没时间或者不想立马聊相关事情，可以预约下次拜访时再跟进，话术，业务员：王总，上次拜访了解到您的担忧（开门见山），既不想让孩子接手家族事业，像您一样操劳，同时希望为孩子留存一笔财富。我特意为您订制了一份财富传承规划，用几分钟的时间给您介绍下吧！（推定承诺）王总：好啊，刚好有时间，说来听一听吧，送计划书：如果足够专业，可以自己解决。如果专业不足，可以邀请公司领导陪访。公司有大型高端酒会，可邀请客户参加。

画图说产品及配套话术（内容），①王总，您看，这是我们的生命线（横轴），这是我们拥有的财富（纵轴）。您只需投入1000万就好。②您将即刻拥有高达1400万元的身价保障。③十年之后，您的财富将以1316万为基础每年以3%的复利进行增值，写进合同，直到永久。④活得越久，财富积累的越多，您看您80岁拥有2377万，90岁拥有3194万，100岁拥有4293万……⑤关键是在您的财富持续增值的过程中，您拥有绝对的掌控权，您可以在资金急用时选择灵活支取、保单贷款，运用于我们家族及企业的各种需求。⑥当然，这笔财富的最终目的是传承给孩子，它受法律保护，终身确定。