业务员新契约展业规则，对一些注意事项的提醒，避免监管风险和减少投诉纠纷：持证展业；核对客户身份，客户身份证复印件上须签名“复印件与原件一致”；明示并解释：条款（尤其免除保险人责任条款）、投保提示；引导客户如实告知并亲笔签名，提示不如实告知的后果（如理赔存在困难）；不代交保费，不收现金（银行转账）；交单时效提醒（3个工作日内）；客户信息准确，引导客户配合体检、契调、回访；60及60周岁以上投保人购买一年期以上产品必须进行“双录”。

保险利益规则，被保险人与投保人、身故受益人的关系应为：本人、配偶、子女、父母；未符合以上规则要求的个案，请咨询本公司分支机构运营部。未成年人投保以死亡为给付保险金条件的人身保险时，投保人要求，被保险人为10周岁以内的未成年人，投保人必须为父母；被保险人为10周岁以上（含10周岁）的未成年人，投保人可为下列近亲属：祖父母、外祖父母，但须经被保险人的父母书面同意并认可保险金额（在投保书的监护人栏签字确认）。投保人资格：18-65周岁，具有完全民事行为能力。

职业类别说明，从事两种以上职业的被保险人，以职业风险等级较高者为准。对于被保险人的职业风险分类评估均依据《中韩人寿职业代码表》中的分类标准。寿险和意外保险职业类别分为7类（0-6类）。医疗保险职业类别分为3类（0-2类），0类为相应责任险种的拒保职业。医疗2类为加费职业。对于持有驾驶执照者，若为专职驾驶员，按照驾驶员职业；非专职驾驶员（如，仅为代步等）按照其所原从事的职业。对于持有有效摩托车驾照者，若其原职业分类为1类、2类的，意外险按3类职业收费；对于3类及以上的，按其实际职业类别确定费率。