掌上信泰/微信投保流程，在线投保，（1）投保流程，（2）选择投保方式，通过“掌上信泰——保险商城”，选择本次需要投保的险种，须选择本次投 保的投保方式，包括以下三种：非定向种子投保：一般的投保链接，不包含客户信息。在险种展示页面点击“发给客户”即可；定向种子分享：针对指定客户的投保链接，需预先填写信息。在“个人信息”页面下方点击“发给客户”即可；定向种子制作：业务员代客户填写险种计划、个人信息，填写完毕后分享； 客户收到后不能修改保费试算相关信息，只能由业务员在“种子管理”中修 改后重新发送；定向种子管理：“掌上信泰—我的—种子管理”，可对定向种子进行修改、删除、重新发送等操作。掌上信泰本地投保：在掌上信泰 APP 中直接投保。在险种展示页面点击“定 制种子/立即投保”，“个人信息”页面点击“继续投保”。本地投保的订单中 途中断，可在“保单中心——待提交”中“继续投保”。

保费试算，打开投保页面，填写投、被保险人基本信息（出生日期、性别、职业等）及 关系；填写主附险基本信息，点击“保费试算”；定向种子已包含保费试算信息，无须填写且不能修改；试算完成后点击“下一页”，进入个人信息页面。个人信息，保费试算页面的信息会自动复制到个人信息页面，且不能修改，填写其他个 人信息；个人信息页面中，点击下方“发给客户”为定向种子，点击“继续投保”为 本地投保；客户打开定向种子，个人信息页面已预填，可修改非保费试算页面信息。被保险人填写告知事项，如告知事项如为“是”，须填写详细内容；如投被保险人非同一人，且本次投保的险种中包含投保人豁免责任，投保人 也需填写相应告知事项。

告知事项，填写收费账号信息，默认首续期相同；选择银行名称后会提示该银行的限额，建议选择限额大于首期保费的银行；填写合同争议处理方式、保单类型及电子邮箱，保单类型如下：电子保单+纸质保单：同时发送电子保单和纸质保单；电子保单：仅打印电子保单。