公司银保渠道自2001年创立以来，长期以趸交业务为主，曾为公司的市场份额、品牌形象、资产规模、客户资源等做出了积极贡献。但随着利率市场化、互联网金融、监管政策、银行系公司等宏观和行业形势的发展变化，原有的经营模式已难以为继。在公司总裁室的正确领导下，近年来银保渠道开始探索转型发展，大力发展中长期、高价值业务，取得“两提”、“两高”、“两增长”、“双倍增”的良好成效。

银保渠道转型发展初步成效，银保新业务价值26.1亿，同比增长13%，银保新单净创费19.9亿，同比增长34%。双倍增，保险规划师队伍基本实现签约人力和举绩人力，“双倍增”目标：保险规划师队伍签约人力达到20万人，同比增长94%；月均举绩人力为7.7万人，同比增长93%。银保渠道转型发展面临的挑战与机遇为什么转型？转向发展期交业务，加之部分公司采取期交业务“趸交化”的策略，导致期交市场竞争将更加激烈。

销售流程，保监会“保险姓保”等政策，使公司期交产品逐步转向保障型产品为主，对银保渠道销售期限长、手续复杂、核保严格的长期性、保障型期交产品，将带来更大的挑战。满期维稳，受资本市场变化、公司投资收益水平等影响，保单满期收益与客户预期差距较大（对比银行存款利息，5年累计相差7-12%），对满期维稳工作带来挑战。依法合规，监管机构更加重视保护消费者权益，全面推广“双录”等销售行为可回溯措施，公司的业务拓展和合规经营面临严峻的挑战。