缘故客户，房地产老板，投资方向：主要投资于房产、矿业、金融等。客户经营情况：客户是从16年的开门红跟进至今，当时沟通100万10年交的年金险产品，客户当时比较没有保险意识，最后没成交。16年至今，通过2年的保险理念沟通，经常交流分享资讯给客户，比如CIS全球纳税信息，房产税政策等铺垫，提升客户保险意识。

信任产生交易，同业递送同类产品计划，客户有兴趣但比较认同本人，主动打电话咨询养老金。交流过程中了解到客户自我感觉作为房地产商，对房地产市场预期不乐观，想给自己存一笔养老金。促成阶段为客户讲解福享金生时，客户提及银行大额协议存款预计收益率6%。为避免客户纯粹对比两款产品可能带来的总收益，重点跟客户强调保险的功能。沟通中发现客户所说的不是大额协议存款而是银行理财产品，而金融信息显示银行理财产品潜在的风险性更大。相对来说，保险的安全性让客户最终下定决心认购。

促成话术，财富传承更要注重企业资产和家庭资产的风险隔离。家庭财富管理时应实现多元化的资产配置，按照标准普尔家庭资产象限图进行合理分配，其中保本升值的钱占比40%，以保证家庭资产长期、持续、稳健的增长。保险就是作为家庭资产的防御墙。保险让养老无忧，给自己不确定的未来一笔确定的养老金。福享金生销售心得拥有福享金生就等于拥有与生命周期等长的现金流；福享金生具有双豁免功能；可以实现资产保全与财富传承双重功能；福享金生是一款集安全性、全周期、专业化的年金险产品。