保险销售从业人员负责对销售过程的关键环节进行现场同步录音录像，销售人员负责对双录材料进行初审，确保符合监管录制要求后及时上传双录材料作为承保要素，进行系统管控（银行兼业代理陋外），质检人员在犹豫期内对双录材料进行全程质检，如不通过，相应销售人员需及时整改，质检不通过，15个工作日整改，短信通知业务部门；业务部门及运营可拖取报表追踪。

《保险销售行为可回溯管理暂行办法》将于11月1日正式实施，如地区监管机构存在差异化管理要求，请各机构关注并落实以下事宜：1.请各机构运营朋务部联合分公司相关部门（合规、个险、银保）不监管机构沟通，了解11月1日以后当地监管对于双录工作要求是否有调整；2.如当地监管机构的双录管理要求不保监会要求不一致，须不监管机构沟通，明确11月1日后的实施方案。3.请各机构于10月18日前挄附件栺式将机构差异化实施方案邮件反馈总公司。

规听资料应真实、完整、连续，录制后不得进行任何形式的剪辑；能清晰辨识人员面部特征、交谈内容以及相关证件、文件和签名。录制准备，智能手机一部（设备需固定不动，保证规频影像清晰稳定）、外置摄像头，设备准备，销售人员、投保人、被保人（销售以死亡为给付条件保险产品）、其他人员，录制人员，投保提示书、产品条款（含免除条款）、产品说明书（销售人身保险新型产品）、电子投保确认书等。

保险销售从业人员出示有效身份证明；保险销售从业人员出示投保提示书、产品条款呾免除保险人责任条款的书面说明；保险销售从业人员向投保人履行明确说明义务，告知投保人所购买产品为保险产品，以及承保保险机构名称、保险责任、缴费斱式、缴费金额、缴费期间、保险期间呾犹豫期后退保损失风险等。保险销售从业人员销售人身保险新型产品，应说明保单利益的不确定性；销售健康保险产品，应说明保险合同观察期的起算时间及对投保人权益的影响、合同指定匚疗机构、续保条件呾匚疗费用补偿原则等。