财富传承是指这一辈的企业家或者资产持有者通过一定的方式，将财富传给下一代或者后几代。或以客户意志为中心，通过预先的，持续的，系统化的设计规划，综合运用各种金融工具及法律手段，以实现客户家族财富的风险隔离与代际继承。《2017年中国私人财富报告》指出：2016年，中国个人可投资资产超1000万元的人士从2006年的18万人跃升至2016年的158万人，约90%人用的时间不足十年，约70%在近6年致富。相当于近6年每天有490个新人跻身千万级以上财富人群。

与10年前相比，中国前十名富豪都已大换血，而美国的前十大富豪，和10年前的榜单有5位重合。十年前中国500富人榜上的富人，至今只有93位还在今天的榜单上。为何肯尼迪、希尔顿、洛克菲勒等家族能稳居美国富豪榜，而中国富豪榜却容易出现“城头变幻大王旗”？多是因为重视赚钱却忽视管理赚回来的钱。守富：中国富豪榜 “昙花效应”，创富不等于守富，现在有钱不等于未来有钱，70%的家族财富没能够传到下一代；80%的家族财富不能够传到第三代；只有3%的家族财富到第四代还在经营。

传富：家族财富传承现状堪忧，美国布鲁克林家族企业学院的研究：每个人都将面临财富传承的问题，能否将财富安全、有效地传给后代，是我们应该要提前考虑的问题。风险1：传承极有可能会面临“遗产税”和“赠与税”风险，风险2：某种情况下，现金也会面临分割风险或冻结风险，“遗产税”你知道多少？误区1：等我年纪大了，再逐步将资产转移给子女，《遗产税》（草案）第二条规定遗产税将追溯死亡前五年内发生的赠与和财产。

“遗产税”的三大误区，政策解读：1.“遗产税”和“赠与税”一般会同步实施，因此生前发生的赠与也需要纳税，2.“遗产税”追溯时间将会长达5年之久，所以没人能预料自己身故的时间，但是：要追溯5年，不具操作性，误区2：我的现金流很充足，可以交得起税，《遗产税》（草案）第十五条规定在遗产税缴清前，其遗产不得办理转移登记。政策解读：1.先要用现金缴纳“遗产税”，才能继承遗产，不能用遗产抵税，因此固定资产将有被低价拍卖的风险，2.“遗产税”税率高，最高可达总资产的50%，但是：遗产税很高，因此需要的现金量很大，极有可能因现金不够变卖资产。