泰康业务员小李准备拜访他的一个客户康先生，他列出了他所知道的有关康先生的相关资料：康先生，35岁，某外企公司经理，有一小男孩小宝5岁，他非常关注孩子的健康成长，希望孩子未来接受良好的教育。1.建立良好的关系，谈论非保险话题，①康哥，有日子不见了，还是那么帅气有精神，听说最近你升职了，看样子事业发展不错啊！①哪里哪里，还凑合。②小宝呢，长高了吗？②小宝去他外婆家了淘气得很呢。③那平时是谁照顾小宝的呢？③我太太。

道明来意，建立同理心，康哥，就像我在电话中对您所说的一样，我最近给您的老同学XXX做了一份“鑫福年金保险产品计划”。他觉得这套计划对他的家庭有很大的帮助，并一定要我把这份计划也推荐给您，看对你的家庭是否有帮助？①您看，现在的小孩都备受父母关爱，以前把他们抚养成人就是终极责任，现在能让他们接受最好的教育，更能给予一生的安排才是我们的目标。不知您希望未来小宝在哪里读书呢？①当然是最好的学校了，如果可以甚至让他出国留学。

激发需求，有理有据，①那您了解小宝未来接受教育所需的费用吗？您为此做了哪些准备呢？①正在考虑和准备，②您看，根据权威机构评估，2017年国内教育，从高中读到硕士，大致需要20万元左右，我们先不考虑未来通胀和教育费用上涨的因素，这20万元您是否已经准备齐了呢？②准备了一些。③那请问您已经准备了多少呢？③大约5万吧。④那么，小宝未来接受国内教育的费用缺口就在15万元左右。如果以您的期望，出国留学的缺口更大。这个缺口有您什么好方法解决吗？