一、标准化拓展团队建设目的
（一）在业务拓展方面
通过在渠道内建设标准化拓展团队，进一步整合团险队伍的优势资源，经过对团险市场的合理细分，明确各团队的主攻方向和服务对象，以点对点的为团险客户提供专业化服务，从而全面提升我公司在团险市场的竞争力。
（二）在队伍管理方面
通过提出标准化的建设要求，使各拓展团队进一步明确发展方向，同时，市公司针对各项工作制定标准化管理要求，并以考核和奖励等一系列措施作为辅助手段，引导现有的拓展团队和未来新组建的拓展团队向标准化目标靠拢，使拓展团队的运作模式统一化、标准化，最终形成专业化运作流程。
二、 标准化拓展团队建设的标准
序
号 归类 项目 标准
1 业务 团队全年达标保费 300万元
2 全年各季度序时进度平均达成率 ≥95%
3 续期回收率 ≥80%
4 团队经理全年个人最低业绩 42万元
5 队伍 团队全年最低有效人力数 5人
6 管理 拜访量考核 90分以上
7 拜访日志使用考核 90分以上
8 参加会议和培训情况考核 90分以上
注：1.“团队全年达标保费”为短险业绩，中介业务按6：1折算。
2.“团队最低有效人力数”为包含团队主管在内的人力指标数。
三、标准化拓展团队考核标准
（一）团队全年达标业绩
1.指标含义
该指标主要考核团队全年短期险保费的完成情况，原则上不包含学生险保费。
2.达成标准
短期险保费≥300万元。
3.评分方法
保费
（万元） ＜220 220-
230 230-
240 240-
250 250-
260 260-
270 270-
280 280-
290 290-
300 300 >300
得分 0 20 30 40 50 60 70 80 90 100 120
（二）季度序时进度达成率
1.指标含义
该指标主要考核团队各季度短期险保费的序时完成情况，原则上不包含学生险保费。
2.达成标准
一季度≥30%，二季度≥25%，三季度≥30%，四季度≥15%
3.评分方法
季度进度完成率% ＜60 60-
65 65-
70 70-
75 75-
80 80-
85 85-
90 90-
95 95-
100 100 >100
得分 0 20 30 40 50 60 70 80 90 100 120
4.评分公式
季度序时进度达成率=（一季度得分+二季度得分+三季度得分+四季度得分）/4
（三）续期回收率
1.指标含义
该指标主要考核团队对于续期业务的回收情况。
2.达成标准
续期回收率≥80%；
3.评分方法
回收率
% ＜50 50-
55 55-
60 60-
65 65-
70 70-
75 75-
80 80 80-90 >90
得分 0 40 50 60 70 80 90 100 110 120
4.评分公式
续期回收率=（保费回收率+件数回收率）/2
（四）拓展团队经理个人最低考核业绩
1.指标含义
该指标根据“团险基本法”的要求，按高级客户经理一档对应的保费考核标准考核拓展团队经理的个人业绩。
2.达成标准 
个人保费收入≥42万元；
3.评分方法
保费
（万元） ＜30 30-
32 32-
34 34-
36 36-
38 38-
40 40-
42 42 >42
得分 0 40 50 60 70 80 90 100 120
（五）团队最低有效人力数
1.指标含义
该指标主要是考核拓展团队全年各月平均最低有效人力的数量。
2.达成标准
最低有效人力≥5人；
3.评分方法
人数 ＜3 3 4 5 6 ≥7
得分 0 80 90 100 110 120
（六）拜访量考核
1.指标含义
该指标主要考核拓展团队成员的日常工作活动情况以及拜访客户的数量。
2.达成标准
每人每天不低于3访，每周拜访的天数不低于5天。
年度达标访量=每天3访×每周5天×全年实际周数
3.评分方法
年度拜访达标率% ＜50 50-
60 60-
70 70-
80 80-
90 90-
100 100 110 >110
得分 0 50 60 70 80 90 100 110 120
（七）拜访日志使用考核
1、填写要求标准
评分内容：书写工整、内容详实完整。包括每日访量、拜访内容（客户服务记录）详细、会议记录、工作周志、月度总结等。
2、填写评分
月度填写情况 差 较差 中 良好 优秀
得分 ＜70 70-80 80-90 90-100 100
注：全年填写评分结果为各月度得分的平均分值，弄虚作假的0分。
（八）参加会议和培训情况考核
1.指标含义
该指标主要考核拓展团队成员参加市公司和基层营业单位组织的会议和培训情况。
2.达成标准
①按市公司团体部要求参加市公司组织的视频会、现场会；
②按时参加基层单位每天组织的早夕会，每周组织的经营分析会；
③按时参加市公司组织的各项培训
    3.评分标准
全年缺勤情况 缺勤十人次及以上 缺勤九人次 缺勤八人次 缺勤七人次 缺勤六人次 缺勤五人次 缺勤四人次 缺勤三人次 缺勤两人次 缺勤一人次 全勤
得分 0 10 20 30 40 50 60 70 80 90 100
注：1.缺勤人次统计为单次会议或培训缺勤的人数统计。
2.在考核期间内如团队成员有客户投诉、违规违纪等行为将对该团队考核实行一票否决，同时直接取消评优资格。
六、标准化拓展团队的考评与奖励
（一）评选范围
在考评周期起始前由市公司团体部批复正式成立的拓展团队具有标准化拓展团队的参选资格。
（二）评选周期
标准化拓展团队由市公司团体部负责统一评选，总考评周期为一年，每季度根据各项考核指标进行考评预警。
（三）评选标准
考评期满后，市公司团体部按标准化拓展团队各项考核指标计算各拓展团队的实际得分分值，累计相加后除以八（考核项目数）得出总平均分，总平均分≥85分的拓展团队可以认定为标准化拓展团队。
（四）奖励方式
1.月度奖励
对于认定的标准化拓展团队，按500元/月标准在下一个考核周期内给拓展团队经理发放“荣誉津贴”。
2.年度奖励
对于认定的标准化拓展团队，在年底按其团队完成全年保费收入的1%发放“荣誉奖励”，由拓展团队经理按属员的贡献度和日常工作表现自行分配奖励。