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财务核保基础知识泰康代理人版26页.ppt

  • 更新时间:2016-02-29
  • 资料大小:1.47MB
  • 资料性质:授权资料
  • 上传者:wanyiwang
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        财务资料怎么提供?
        薪资收入证明,要求:正规公司人力部门开具、近一年以上薪资收入水平 ,反应职务、人力部门盖章、联系人及电话。适用人群:企事业单位员工、管理人员,老板?银行流水,要求:工资账户、公司经营账户、近一年以上,适用人群:企事业单位员工、管理人员、个体经营者、小公司老板等。常见财务资料解析,房产证(复印件),要求:核对原件(业务员或调查人员签字)、扫描完整、本人名下(若为配偶,需同时提供结婚证)、房产管理部门盖章、贷款记录清晰。适用人群:所有人群。注意:房产证是资产类资料,仅能间接证明收入及家庭经济状况,同时还要考虑贷款情况、是否本人劳动所得、与职业收入是否匹配等 。
        财务资料怎么提供?
        常见财务资料解析,行车证/购车发票,要求:核对原件(业务员或调查人员签字)、车辆品牌及型号、本人名下。适用人群:所有人群。银行资产,要求:类型(大额存单、理财产品、私行客户),时间有效、银行盖章,适用人群:银行有大额资产者
        财务资料怎么提供?
        常见财务资料解析,营业执照(复印件),要求:核对原件(业务员或调查人员签字)、法人代表、公司类型、营业期限、年检记录。适用人群:私营业主、公司股东、个体。财务报表(复印件),要求:核对原件、三表齐全(资产负债、现金流量、损益表)、格式完整(公司名称、制表人、时间、盖章)、经过审计(附会计师事务所审计报告)、近三年。适用人群:私营业主、股东。

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