1，选好险种，为客户提供保障；2，如实告知，保障客户利益；3，弱体客户后续健康管理--人身保险的特点。
         以“人” 为保险标的保险责任（理赔）是以人的身故、患重疾、住院医疗为依据；投保单健康告知；健康问卷；体检；既往体检、住院病历、手术病历、专科诊断；出生证明、儿保手册、围产期手册；同业投保、医保报销；投保单健康告知异常：提供相关资料；健康问卷：填写完整；体检：提醒客户体检注意事项；既往体检、住院病历、手术病历：提供资料；出生证明、儿保手册、围产期手册：提供资料；同业投保、医保报销：提醒客户如实告知。
         一、怎样收集和管理客户的健康信息；二、怎样根据客户健康信息设计保险计划；三、怎样向客户解释健康加费/除外核保结论；四、延期/拒保的客户怎么管理；五、关心客户健康，做到这些就够了。