１、活动邀请话术
客户先生/女士，您好，好久没联系了，今天致电是要邀请您参加我们泛华企业集团的客户回馈活动，活动现场将给每位老客户赠送2万元的投资体验本金，还会邀请专业公司的理财专家，现场为您和您家庭的财富保障做体检。以上活动费用都是免费的，您看周二下午还是周五下午时间比较方便，我为您预留VIP门票……

2、注册普益投话术
客户先生/女士，多年来，一直都很感谢您对我工作的支持与帮助。我们泛华集团这些年业务蒸蒸日上，全依赖你们这些老客户。
现在公司旗下不仅有保险各项业务，还获得了银监会颁布的公募基金销售牌照，及中国证券投资基金业协会颁布的私募牌照，财富管理业务这几年也开展得如火如荼，这不，我有好消息带给你了！
顺应互联网金融时代发展，泛华旗下的普益财富最近推出自由、安全、透明的互联网理财业务——普益投，为您和您的家庭带来财富的保值增值服务！
适逢泛华推出客户回馈活动，公司为每位老客户赠送2万的投资体验本金。您不需要拿钱投资就可以体验互联网理财的乐趣，同时理财收益是归您所有的！
现在，我发一个链接给您，您只需做一个注册……

3、老客户回访话术
您好，XX先生/女士，我们公司为了向广大客户能够提供更加优质的服务，近期将对所有老客户进行保单“体检”服务，这是针对老客户的一项服务，同时让您切实了解自己的各项利益，也是对您负责，公司要求我们必须对老客户的保单进行检视，同时公司感谢老客户对我们工作的支持，完成回访后将赠送您2万元的投资体验本金，让您体验我们集团互联网理财新业务的服务，同时理财收益是归您所有！您看您这个周三上午或周四下午，哪个时间会比较方便呢？

4、拒绝处理
客户：不用检
业务员：您看人有体检，车有年检，并且不年检都不能上路，何况我们保单都买好几年了，为了保证您切实了解您的各项权益，让您的保单更好的为您服务，您的保单也非常需要进行体检了！

客户：你帮我检吧
业务员：这是我们公司目前对客户进行的一项专项服务，为了保证您切实了解自己各项的权益，公司要求只有客户本人亲自来才能参加保单体检。

３、保单体检沟通话术
业务员：那我们一起来看一下您的具体情况
客户：不用了
业务员：因为这个保单体检活动，是为您提供专业的保险服务，进行保单体检，纯粹是为了让您更清楚您的保障情况，从而带给您个性化的建议。

客户：不用了。
业务员：保单体检只是让您更清晰目前的情况，并不是要您一定要再买保险，请您放心
业务员：按照检视情况，您觉得您最需要补充的是哪方面？我认为您首先需要加强的是健康方面的保障，我们有非常受欢迎的健康险，我按您的需求做一份计划您看一下吧，这份计划书，您是没有任何购买的义务，除非您需要，您觉得好吗？
客户：不用了
业务员：请您放心，这只是为您提供一个保障计划，并不是要您买保险，这份计划书，您是没有任何购买的义务，除非您需要，请问您的年龄是？
客户：不用了
业务员：您是不是有什么顾虑呢？其实这只是一个计划供您参考，这份计划书，您是没有任何购买的义务，除非您需要，请问您的年龄是？ 

客户：没钱买
业务员：今天能为您提供保单体检服务，我感到非常荣幸，我也希望可以给您带来实质的收获，这一个保障计划您可以先看一看，如果现在经济还不松动，我认为这只是一时的，而保障是我们永远需要的，像您这么优秀勤奋的人，生活一定会越来越好的，您可以先留着这计划书，迟一点我们再商量，这份计划书，您是没有任何购买的义务，除非您需要，您觉得可以吗？