一、综合开拓管理岗工作职责：
1、贯彻落实分公司营销部营销发展战略；
2、制定年度及阶段性综合开拓业务发展计划，确保个销产、个销团年度目标达成；
3、结合营销发展规律，利用综合开拓业务更好的为营销个险队伍的收入、留存、主顾开拓来展开推动策略；
4、制定及完善综拓业务销售流程；
5、严格执行《驻寿险营业单位产险专员行为规范管理办法》对全省产险专员进行管理；
6、贯彻落实产寿险联席会议制度，搭建产、寿领导及同事沟通平台；
7、围绕综合开拓达成进度进行针对性推动，并制定实施综合开拓企划方案；
8、保持与总公司营销部综合开拓处紧密联系，对总部各项综拓政策及时向领导汇报并向全省业务队伍宣导；
9、综拓数据的提供分析、战报、方案追踪预警；
10、完成领导交待的其他各项工作；

二、2015年度综拓工作
1、业务推动
结合总公司综拓政策，按总公司业务推动节奏制定各三级机构2015年度计划目标，并结合营销业务的推动特点以及业务节奏来制定综拓业务的推动点，包括企划方案、节点会议、报表追踪、现场督导沟通、三级机构综拓业务抓手（三级机构综拓兼岗）的确立等措施来推动综拓业务的发展；以湖北市场综拓业务特性，地域差异性，按差异化管理来有效的维护渠道业务的流畅；
2、销售流程的疏通及维护
寿险营业区产险出单点的铺设  
DM-CS（电话车险）业务的全省推广
综拓荣誉体系的建立以及追踪 
渠道业务及大项目的推动
综拓个销产相互代理模式的落地
3、产、寿联席会议制度
严格认真的落实总公司的产寿联席会议政策，与产险方开展月度现场会议，解决综拓个销产业务发展中遇到的问题，并就工作开展中遇到的需产寿共同协调、沟通的问题进行协商，就阶段业务达成情况进行盘点并全省通报；借助产寿联席会议来统一思想，统一全省产寿内勤及业务人员对综拓业务的高度认可
4、基础管理工作
①早夕会经营管理：方案宣导、方案追踪、绩优典型分享、案例讲解、业绩通报等
②综拓制式培训：利用营业区、营业部、组早夕会来进行产品讲解分析
③业务展业辅导：对于有潜在准客户的寿险营销员的陪访工作、行销辅助展业工具的开发
④专员管理：出勤管理、综拓业务推动协助营业区个险经营、按照《专员管理办法》
⑤风险管控：对整个综拓渠道边际成本率的管理，来规划调整产品销售策略；按监管要求办理兼业代理业务许可证及代理协议的签订；业务员展业品质的管控
⑥续保客户的维护：产品方出具续保客户追踪表格，专员追踪业务员进行续保客户维护及再次开发
⑧综拓荣誉体系建设：综拓之星的推动、追踪，综拓荣誉表彰，定期主办综拓沙龙，并下机构对综拓绩优进行座谈

三、2015年度综合开拓KPI达成情况
综拓业务发展较去年同期比较有小幅度下滑，这与营销个险的发展也有密切的关联，2015年截止到目前，营销个险总保费较去年同期出现小幅负增长，且营销人力规模较去年也有缩小，人力规模的缩小是因为营销内部的清虚以及营销个险对营销员维持考核严格，导致大批综拓绩优人员而无寿险产能的人员被清理工号；
截止2015年11月，综拓业务进度如下：
个销团：2015年度目标490万，1-11月完成379万，年度达成率77.3%
个销产：2015年度目标1600万，1-11月实收起保654万，年度达成率40.9%
渠道 年度目标 1-11月累计完成 达成率
个销产 1600 654 40.9%
个销团 490 379 77.3%

四、2015年综拓工作不足与改善措施
综拓经营的不足：
①个销团、个销产发展势头滞后，无突破点
② 基层管理者（区经理）综合开拓业务思想薄弱，需提升综合金融的认识
③ 没有有效调动个险营销员的综合开拓个销产销售积极性，增强个险营销员的多元化产品销售的意识 ；（综拓课件的开发，新人职前、岗前等制式培训课程中加入综拓内容课件）
④ 综拓绩优队伍的建设，没有有效的树立标杆典型，从而使综拓绩优群体没有归属感，对综拓绩优的包装、炒作没有大胆尝试（综拓荣誉体系完善、综拓沙龙、绩优表彰高峰会等）
⑤ 规范产品方专员管理的能力不足
⑥ 机构无有力的综拓业务推动的抓手
改善本职岗位工作绩效的措施：
① 相互代理模式落地（XX、XX）；
② 专员队伍建设，规范专员管理办法，并严格执行；
③ 寿险综拓兼岗制度的建立，以综拓兼岗为抓手来进行中支综拓业务推动；
④ 利用营销会议、培训来提高营销队伍对综合金融概念的形成；
⑤个销产纳入新人财补政策的落地