电话邀约
业：伯父，您好啊！最近身体怎么样啊？生意不错吧？
伯父：还行啊，好久没见你小子了啊！
业：我最近啊在**保险公司参加培训，收获不小呢，由于我表现好，还被公司评为了“优秀学员”！
伯父：呦，小子不错啊！
业：哪里，近期公司入围世界500强，还特地奖励了我两张“梦圆·世界500强”金银卡贵宾客户联谊会的门票，时间是22日晚18：30在湖景大酒店6楼多功能厅，到场的嘉宾都能享受贵宾待遇呢，现场还抽液晶电视。我知道您最疼我，一有好事我立刻就想到您！我们领导叫我一定把邀请函给您送过去，您看我把门票送到单位还是送到家里比较方便呢？
伯父：送家里吧
业：好的，那我就20日（周二）晚给您送去啊！
伯父：好的。
业：这次公司还邀请到了金融界的理财专家给大家解读当下的投资理财对策，相信您一定受益匪浅的。那就这么说定了，伯父周二见。
产说会会前运作
电话邀约
业：你好，是小陈吗？我是**小杨。
    
    告诉你一个好消息，我们公司于  月  日在   举办一次“感恩客户答谢会”，邀请的客户均是有家庭责任感和投资理财观念的各行业成功人士！机会难得！名额有限。这次我们特邀请了国家认证的理财规划师教您如何规划家庭财产，相信一定会对您未来在家庭投资理财方面有个更加明确和清晰的认识！ 
    本次答谢会经过精心的筹备和组织，为每一位到场嘉宾准备了精美超值的礼物。我们公司的客服人员也会以公司名义向您确认邀约。我更会在会场门口恭候您的光临，并陪您一起参加。
产说会会前运作
会前
准备
           其实张先生我知道向您这样的成功人士都很忙，但我们每天忙忙碌碌又都是为了什么？无非是多赚一点钱，让自己和家人能够生活的更加幸福！本周末我公司举办的是贵宾客户联谊会，就是请专家来教我们安全有效的家庭理财方法，这样的机会您要是错过了那将是多么可惜的事情，我们就是考虑到大家都很忙的原因，所以选择在周末召开，而且时间又不长，您可以先去听听，就算中途有事，又没规定说中途不可离开。
1、周末我很忙，我没有时间参加。
业务员电话邀约——拒绝处理
   2、我这里交通不方便，不想去。
    如果说那里有钱等着发给你，我想就是再远，您也会去！参加会议虽然不是去了就给你现金，但的确是教给您如何防范家庭财产损失，合理安全有效的规划家庭财产，也是一种点石成金的方法啊！
           张先生，和您交往了这么久，想必知道我的为人，我什么时候强迫您做过您不想做的事？ 你不愿做的事情我肯定不会让你做的，即使勉强要买我也不会让您买，但这个讲座您一定要去听一听，也就2个小时，相信这2个小时会让你更懂得打理辛苦挣来的钱，会给您很大启发和帮助。
 3、什么投资理财研讨会，你们公司是变着法儿拉我去买保险
             这也是您的实际情况，如果真的走不开，那也没办法。不过我真的觉得有点可惜。人们每天忙忙碌碌其实全是为了家庭幸福，追求品质生活，您不去真的非常遗憾，您再仔细的考虑一下，如果实在不行，也可以把小孩带去，我们有客服人员能很好的照顾您的小孩，你看明天是您自己去还是我来接你？
 4、孩子太小，没人照看，走不开。
业务员电话邀约——拒绝处理
7
业：张总，您觉得专家讲得怎么样？
客：还行吧
业：刚才顾问分析的正是像您这样的家庭需求，如果您买，您会给谁买？
客：我哪有钱买啊？
业：哈哈张总您真会开玩笑。您看今天有这么多的客户已经投保了，以您的理念和实力，相信肯定不成问题。更何况今天投保后您还有十天的犹豫期可以考虑，如果您不满意，可以全额退款，您还担心什么？您先在这里签个名，您的身份证号是……
客：我回家跟我爱人商量一下
业：跟您一接触时我就发现您是一个特有责任心的人，您爱人真有福气！我理解您的心情，是应该和爱人好好商量一下， 这对于一个家庭来说是一件大事，但我们可以先填写投保单，我先帮你拿到公司去核保，看看能不能买这个险种，你看受益人是不是写你爱人的名字？
客：“那就写他吧！”
促成话术（激将法）
产说会拒绝话术
1、我没钱，要投资（买房等…），不想保
       是的，投资很重要，也需要很多钱。但今天如果您今天投保了，您不就是投资了吗？您投保把吉祥带回家，其他的投资也会收益更好，更赚钱。反正只是交五年，您是投资3万还是5万？


         “刚才我们的专家都帮你测算过了。与其让家里的闲钱在银行里贬值，还不如让保险公司帮你创造更高的收入，更何况你还可以得到这么高额的保障，请问如果买保险的话，你打算是让谁做受益人？”
2、“我还要好好计算一下是否划算。”
3、“我现在还不想买保险！”
     “我很理解你的心情，但当人们想买保险的时候，往往因为一些原因有可能就不能购买了，今天到场的很多客户就没有这种担心，所以现在有这么多人签单，我想你和他们一样都是聪明人，你一定不会放过眼前这么好的机会而给自己造成遗憾吧，你的名字是这样写的吗？……”
  产说会拒绝话术
4、我现在没有那么多钱！
     “我很理解你的心情，你看，以我对您的了解，一年拿出个几十万块钱对您来说还不是小事一桩，三年才交  万。我知道您不是没钱，你犹豫的原因是不是怕保险费收不回来，对吗？您看，现场签单的这些客户总不至于都没有考虑过这个问题吧，他们都这么踊跃地投保，你根本就不用怀疑，我觉得以你的家庭状况买50份比较合适，您说呢？