2014年开门红保单指定生效日
实务规定宣导

实施背景

实务规定

操作要点

特别提示

实施背景

2013年全年业务发展形势相对主动，赢得了宝贵时间。

客户资金流动性很大，提前划款是留住客户的关键。

开门红在即，主要竞争对手采取指定生效日方式正在积极抢占客户资源。

实施背景

指定生效日涵义

在投保过程中，取得客户对指定生效日的书面同意，将保单的生效日以特别约定的方式指定为特定日期。

如2013年12月18日投保，指定生效日为2014年1月1日。

优势：提前划款

实务规定

指定生效日放开产品（主险）

指定生效日放开产品（附加险）

实务规定

仅限XX（通用意外）

 

同时投保其他附加险产品一律作退单处理！

 

指定生效日系统放开时间

2013年12月15日—2013年12月30日

仅限XX投保（不支持柜面录入）

 

XX系统从2013年12月31日起关闭指定生效日功能

实务规定

指定生效日的指定日期

实务规定

2014年1月1日

 

（系统日期已固定，不允许指定为其他日期，提请注意，如果在电子投保确认书抄写错误，也会被退单）

指定生效日投保件均要求

实务规定

主险单件保费大于等于1万元，组合投保附加长期意外的，仅计算主险部分

备注：

如果单件保费低于1万元，系统“指定生效日”界面将不能勾选。

指定生效日投保客户要求

在2013年12月15日-2014年1月1日期间，跨生日投保不允许指定

1、临界点：15日生日，建议在16日以后投保再指定生效日；1月1日生日的，不允许指定生效日，建议正常投保即可。

2、示例：

（1）12月16日找到客户投保，客户生日是12月20日，指定生效日为2014年1月1日，属于生日前投保，不允许指定。

（2）12月16日找到客户投保，客户生日是12月14日，指定生效日为2014年1月1日，属于生日后投保，允许指定。