一、企划主题

2014年是落实董事长“攻坚克难，稳中求进，奋力拓展”总基调的关键之年，“奋进”将是XX个险励志全年的主题：奋进是一种决心，个险渠道将坚决贯彻落实公司“攻坚克难，稳中求进，奋力拓展”的总基调，决心在新的奋斗征程上不断取得新进步；奋进是一种精神，在外部环境更加困难、市场形势错综复杂的情况下，个险渠道将发扬亮剑精神，始终保持昂扬、旺盛、进取的良好精神状态；奋进是一份责任，个险强则XX强，这是全司系统上下的殷切期盼，个险渠道一定要担负起渠道的光荣使命和责任，奋发有为，为XXXX振兴崛起作出应有的贡献；奋进是一个目标，个险渠道要在2014年奋力拓展，争先进位，努力实现新的奋斗目标。

奋进2014，首战开门红。一年之计在于春，一季度是人流、资金流、消费流的高峰期，是“抢客户、抢市场、抢机遇”的黄金季节，首季开门红成功与否对全年业务发展有重大影响，只有抢先一步，才能领先一路。2014年开门红全省个险渠道要突出“规模保费”一个核心任务，运作好“产品、节奏、氛围、载体”四个关键要素，统筹好“业务发展、队伍建设、基础管理和风险防范”四个重要关系，经营好“营销团队和客户群体”两个对象，开展好“县支、团队、精英”三个层面的竞赛活动，圆满达成开门红任务目标，为奋进2014奠定坚实的基础。

二、企划目标

2014年一季度全司实现首年期交保费3540 万元，其中XX：555万，XX：570万，XX：535万，XX：425万，XX：330万，营业部：570万，XX：555万。

三、产品策略

一季度全市主打XX（五年期交），兼做XX十年、XX、XX两全、XX等高折标十年期产品。分公司将对主打产品XX给予财务政策补贴。

四、阶段安排

第一阶段：备战开门红（12月11日-12月31日）。本阶段是开门红最关键的阶段，主要做好四项工作：一是开门红的培训启动，具体是对XX五年期产品的定位，并做足炒停的文章；二是对“春满XX、送福到家”客户大拜访活动的培训、宣传和实作，并通过十二月底的大抽奖营造拜访活动的高潮；三是安排一次全员参与的集中招募活动，倾斜人力、物力、财力，结合制度经营，实现增员230人，为开门红储备人力；四是启动“车友会”产说会项目，为首卖周积累保费。整个备战期间，在职场大力营造“走丝绸之路、游天山南北”的活动氛围，树立打好首卖，早日达标的竞赛热潮。

第二阶段： 秒杀首卖周（1月1日-1月7日）。形成爆发效应，激励全员士气。通过前期客户积累，借“车友会”产说会项目运作，形成新年伊始的第一轮业务高潮，突出精英的二八定律，打一场短、平、快战役，以最快的速度拿下本阶段的保费目标，本阶段计划实现首年期交保费的30%。

第三阶段：神奇首卖月（1月8日—2月8日）。围绕“抢”字做文章，抓住机遇快发展。本阶段是团队最兴奋的阶段，充分把握春节前的外出务工返乡潮带来的“人员流、资金流、消费流”的机遇，以节前创富为重点，以业务伙伴抢春节物资为兴奋点，充分利用客户大拜访带来的客户资源，借产说会平台运作，快速累积保费。同时，争取上门拜访签单和利用走亲访友之机，号召全司全员开展快行动、快举绩、快达标的活动，推动业务快速发展。此阶段实现首年期交保费30%。

第四阶段：创富赢双节（2月9日—2月28日）。转变节日观念，拜年大上保费。本阶段是最好上门签单的阶段，拜年送福买保费就是买平安，为了期交保费规模的达成，本阶段安排定时、定点、定人销售XX1000万，抢抓市场资金流，同时，主要是发挥营销服务部、直辖组功能作用，通过电话给伙伴们拜年，鼓励业务伙伴到打工返乡和经营类的亲朋好友家拜年，突出分红保险就是理财存钱的观念，促成现场签单，做到放假不放业务，休息不忘拜访，拜年上门签单，上班就交保费。此阶段实现开门红首年期交保费的20%。

第五阶段：奋进开门红（3月1日—3月31日）。全员冲刺，确保任务达成。本阶段是冲刺一季度目标的重要时点，分公司结合开门红进度情况出台补充活动方案，整体策划的节点是及时调整到十年期业务发展上来，各单位要在XX5年停售后，充分利用各种手段和形式，用十年期保费达成首年期交保费目标的20%。此阶段分公司还会进行一次统一的集中招募活动，确保首季开门红队伍、业务双丰收。

六、奖励措施

（一）百万客户大派送

开展“春满XX  送福到家”客户拜访活动，以“温馨、温情”的家文化为切入点，以“福满卡”为工具进行客户信息收集，以抽奖抢PAD推动伙伴拜访，以四重大礼回馈客户，实现客户资源积累和有效拓展。（客户拜访方案详见子方案）