新契约承保流程及操作规范

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内容介绍

新契约总体概述

投保书填写及审核

承保流程工作要点

咨查询处理

新契约风险点控制

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新契约总体概述—重要性

新契约业务承保是指投保人向保险人提出保险要约直至保险合同成立的全过程，包括接单初审、收费、扫描、录入、问题件处理、核保、保单打印及缮制、送达保单等实务性与操作性很强的工作，涵盖了流程管理、品质管理、单证管理等诸多方面，便捷、高效、精准承保出单是新契约作业的首要任务，是业务发展的坚强后盾。

 

 

如果说填写投保书是业务人员对客户责任的开始，那么接过业务伙伴手中的投保书并听着期盼、信赖的声音“请帮我仔细审核一下”时，我的责任便从这里开始—发放、初审、录入、回收……认真、细致的做好每个流程、每个细节的基础工作，不仅是准确、严谨的体现，更是对客户、对业务伙伴信任的回馈！——契约岗体会

 

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新契约总流程图

录入、复核（外包公司）

业务员交单至综合内勤

划款不成功

划款成功

 

 

 

       两次划帐不成功，下催缴,回复后继续参与三次划帐

系统自核

核保

拒保、延期

承保

 

系统签单

打印、装订、清分

保单送达（中心支—客户）

档案室

初审、录入

三、四级机构

回执录机

不合格

扫描返回

新契约内容变更通知书

自核不通过

自核通过

符合条件

合  格

合  格

            进行投保资料扫描

交接

客户填写投保书

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新契约总体概述—考核指标

1、初审差错率：≤2%

当月BPO总件数/当月扫描总件数*100%

2、扫描差错率： ≤1％

当月操作员问题件总件数/当月扫描总件数*100%

1、扫描时效：24小时内扫描≥98%

 （返盘日期+1天）扫描量/返盘日成功总件数*100

2、保单送达时效：≤7工作日，保单打印日-客户签收保单日

 

考核指标

 品质指标

 时效指标

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新契约总体概述—系统控制时间

每月28日24时（2月为26日24时）停止个险新单预收录入功能；

每月最后一天00：00—24：00停止个险预收录入与新单扫描功能。

每月28日24时至最后一天00：00中间段对预收录入的限制安排：

   00：00-09：00；17：00—24：00开放；9：00-17：00停止；（但29号00：00-09：00停止）

4、次月1日00：00恢复预收录入与新单扫描功能。

说明：银代、团体渠道及个险补加费的收费录入、扫描不受限制，如总公司有调整，以最新通知为准。

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内容介绍

新契约总体概述

投保书填写及审核

承保流程工作要点

咨查询处理

新契约风险点控制

 

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投保书填写及审核

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人身保险投保提示书（一年期以上的个险、银代产品必须提供）

投保人、被保险人、受益人身份证件复印件。若为户口簿，还须复印户口簿首页。投保人银行帐户（结算帐户存折、银行卡复印件）

 

产品说明书（分红险提供）

其他（1周岁以下提供出生证明；投保问卷等）

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  投保书   

业务员告知书   

一、投保资料

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投保书填写及审核

1、主险保费≥100元。

    福如东海B最低保费3万元。

2、最低保额1万或1份，但特殊险种按险种规则执行。

     附加意外医疗、成长快乐的最低保额5000元；福如东海C最低保额2万；附加定寿最低保额5万。住院补贴按份投保，其保额9000元/份。

（每张保单必须同时满足最低保额或最低保费之规定）。

 

3、保费以费率表中的基本保险金额为基础进行确认。

例如：定期寿险A，基本保险金额为万元，投保时保险金额不能填写55000元.只能填写万元的倍数.

 

4、附加住院医疗及住院补贴类保险不得附加于定期寿险A、个人2010意外伤害、康健吉顺险种下。

二、投保规则

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投保书填写及审核

1、应使用黑色或蓝黑色钢笔、签字笔填写，不能使用铅笔、圆珠笔等。

2、一律使用正楷简体字，字迹清晰、字体工整，避免连笔字、繁体字、草书等。

3、投保书应保持整洁，尤其是单证条形码处无污损、无折叠，填写内容应准确、完整，避免缺漏。

4、投保书填写必须履行如实告知义务，应客观真实填写，不能隐瞒或避重就轻。

5、投保书填写完毕后，必须由投保人、被保险人或其法定监护人确认并亲笔签名。

6、投保书下列项不允许涂改，若有涂改则重填投保书：投保人、被保险人、受益人姓名栏及投保人、被保险人签名处；被保险人职业编码及身份证号码；投保事项之险种、保额、保费、保险期间、交费方式和交费期限；被保险人健康告知。

三、投保书填写规范性

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投保书填写及审核

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投保书填写及审核

注：在投保书上方空白处不要标注“考核件”、“生日单”等文字，影响出单时效。

投保书号（唯一性），查询保单状态时需提供此号码。

 

康健吉顺专用

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投保书填写及审核

3、证件类型、证件号码：

  1）身份证号码：18位或15位，不得多位少位。若最后一位为“X”，也须填写。

       15位的身份证号以最后一位，18位的身份证号以倒数第二位为基准来判断性别，单数为男双数为女。

   2）证件号码应与出生日期、性别、证件类型保持一致（如被保险人是未成年人证件号码可以填写身份证号，也可以是出生日期）

 

 

 

   3）证件类型如军官证,请在证件号码处顶格填写:空字第05310

   4） “港澳台居民内地通行证”是指香港、澳门、台湾地区居民在内地的有效身份证件；

   5.一周岁以下婴幼儿若提供出生证明，证件类型须按“户口簿”选择。

1、姓名、性别、出生日期：应与提供的身份证或户口本保持一致。

2、实足周岁：以投保日期比对被保险人生日计算.

   例:某人1972年3月22日出生;

   1)投保日期为2010年11月1日,则实足周岁2010-1972=38岁.

   2)投保日期为2010年2月10日,则实足周岁2010-1972-1=37岁.

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投保人填写与审核

4、国籍：必须填写，系统做空缺校验，若未填写系统将下发问题件。

 

5、关系：“投保人与被保险人关系”必填；若投保险种无第二被保险人，所有涉及第二被保险人的填写项目一律不填，包括：“投保人与第二被保险人关系”和“被保险人与第二被保险人关系”。

              应填写双向关系，如：父子、父女、母子、母女、夫妻、本人、劳动关系等。不要填父亲、儿子

 

 

 

 

 

6、职业名称、职业编码：

  （1）按《个人业务职业编码手册》填写，注明职业类别是几类职业，并注明职业编码；

  （2）两种以上职业，则以类别较高者计算保险费。

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投保书填写及审核

7、驾照和准驾车型：请选择“有”或者“无”，如有，请填写准驾车型。

 

8、联系电话：请留至少一部的移动电话和固定电话，以便能及时联系到客户。（固定电话要填写区号037163383709），如未填，下问题件。

 

9、通讯地址：请填写常住地址，地址应包括：“省、市、区/县、街道、楼号、门牌号”等内容，以便公司与其保持联系和通讯。通讯地址的最后一个字避免填“省市区县镇”其中之一。邮编填写完整准确。

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投保书填写及审核

10、受益人信息：

1）国籍：若指定受益人必须填写，系统做空缺校验，若未填写系统下发问题件。

 

2）受益人可以由投保人或被保险人指定，当投保人与被保险人不是同一人时，死亡受益人与被保险人必须具有可保利益。投保以死亡为给付条件的人身保险，投保人指定受益人时须经被保险人同意，但少儿险除外。

 

3）若未指定受益人，则以其法定继承人为准。

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投保书填写及审核

4）如果有受益人，必须填写受益顺序和受益份额。

1）受益顺序可填写1、2等数字，代表第一顺序受益人或第二顺序受益人。

2）第二顺序受益人只有在第一顺序受益人身故或丧失受益权后方可受益，所以需准确填写受益顺序。

3）同等受益顺序的受益份额之和必须为100％。

受益顺序	受益份额
1	40%	√
1	60%	√

 

受益顺序	受益份额
1	50%	√
1	50%	√
2	100%	√

 

受益顺序	受益份额
1	50%	×
2	50%	×

 

受益顺序	受益份额
1	30%	×
1	30%	×
2	40%	×

 

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投保书填写及审核

11、投保险种信息：

 

1）准确填写险种名称与险种代码。特别是有款别的险种，要注明ABC。

2）特殊险种代码说明：

住院费用（2007）的险种代码为717001，住院补贴（2007）的险种代码为718001。

尊享人生可选责任的险种代码为652001。

成长快乐与附加安康均按投保责任填写对应的代码。

3）保障类别：暂不填写。

 

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4）保险期间：根据条款规定填写。短期附加险的保险期间均为1年。

5）保险金额、投保份数：除住院补贴（2007）按投保份数外，其余险种全部按保险金额填写。

6）保险费：按费率及保额（份数）计算所得填写。

7）交费方式、约定交费期间：

交费方式：年缴、一次交清。

当交费方式为：“一次交清”时，约定交费期间：不填。（短期附加险的交费方式均是一次交清）

成长快乐交费期间选择至**岁的，投保单须填写为“至15或18周岁生效对应日前一日”

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投保书填写与审核

12、“期交保险费”“追加保险费”：不填。

13、交费形式：首期保费与续期保费的交费形式均为择一选项，多选错误。如为期交产品，首期与续期应同时填写。

14、指定帐户：帐户姓名、开户行、帐号缺一不可，帐户姓名应与投保人姓名一致；开户行全称：工行、建行、农行、交行、邮储等。

15、领取信息：暂无销售险种，不填写。

 

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投保书填写及审核

16、特别申请：（原投保书为险种说明）

   1、当附加住院费用医疗（2007）和住院费用补贴（2007）时，应同时填写特别申请第一条，并注意在序号1前的方框划勾。

   2、特别申请第二条为投保至爱无双909时

    填写，目前分公司暂不销售。

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1）在“财务及其它告知”栏中，请根据您的实际情况如实逐条填写、逐项打勾，回答“是”的应说明具体原因。对于第3、4项关于对吸烟、饮酒的询问，若客户回答“是”，请具体填写原因。初审应重点审核是否填写完整。

2）如被保险人曾经投保过其他人寿保险，请选择“是”，并注明承保公司名称、险种名称、保额、承保日期、保单现状态及理赔史等资料。

3）“有投保人或第二被保险人”责任的险种，应同时进行选择并填写。

投保书填写及审核

17、财务及其它告知

 

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     健康告知：逐项认真阅读健康告知内容，根据被保险人的实际健康状况逐一打勾，如某一项选择“是”，须在健康备注内作详细说明：注明该项号码，发病时间、就诊医院名称、疾病诊断名称、治疗的内容、使用的药物、目前状况。

 

注意：

1.对于有“投保人”及“第二被保险人”责任的险种，必须同时填写投保人和第二被保险人的情况，并注明是投保人的还是被保险人的；如尊享人生、成长快乐、吉祥如意A/B/C、好利年年。

2.不满3周岁的婴儿应同时填写24-26项，24项填写出生时的身高、体重。未满18岁的女孩20-23项也需填写。

投保书填写及审核

18、健康告知

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19、客户声明：  个险和银代的新型产品投保人都要手抄：“本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解本产品的特点和保单利益的不确定性”这句话，非分红产品无须抄写。

20、投保人、被保险人签名：必须由本人亲笔签名。不得由他人代签。

21、投保日期：应为递交投保书和缴纳保险费的日期。

 

投保书填写及审核

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20、业务员工号：是计提佣金和业绩考核的依据，一定要填写工整，不应字迹潦草，填写准确8位。如工号中有英文，应在英文后注意大小写。例如：222b(小写）0215。

21、审核人：签属初审员姓名或加盖人名章，填写初审人员编号。

 

投保书填写及审核

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内容介绍

新契约总体概述

投保书填写及审核

承保流程工作要点

咨查询处理

新契约风险点控制

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承保流程工作要点—新单收费

1、初审通过的个人投保单，根据投保书、暂收收据及加费通知书等单证进行收费录入，分别录入业务员工号、投保单号、险种相关信息以及交费信息等完成收费操作。

 

2、总公司每天对收费进行制返盘操作，对于连续2次划款不成功的投保书，系统将自动下发催缴通知书，业务员经与客户核实帐户信息后，最迟于15日之内将催缴通知书交回内勤处进行扫描回销，方可继续参加后3次划帐。5次划款仍未成功的，系统生成划款逾期通知书，不再参与划款。

 

3、加费：客户回销的问题件中涉及到需加费的，应在系统收费模块中进行收费录入，单证类型选择5加费通知书，单证号码录入通知书号码。如未产生加费通知书，确需加费的，则需再填写一张暂收收据进行收费处理。

 

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4、暂收费修改：用于修改录入错误的收费记录。可以对险种代码、交费期间等相关的险种信息进行修改（尊享人生险种不能修改代码，因涉及责任代码），投保单号、业务员号及保费金额无法修改。

 

5、暂收费删除：用于录入错误无法通过暂收费修改功能而恢复的收费记录。现金件只能在录入当日进行暂收费删除（未签单前），划款件只能在银行制盘前、返盘后且划款未成功的情况下，才可以进行暂收费删除。

 

6、信息错误：返盘后发现帐户信息等录入错误导致划帐不成功的，先查看制盘次数，一、三、四次返盘可直接修改，如第二次返盘，系统会下发催缴通知书，修改时间必须在打印催缴通知书之后，否则催缴通知书不能打印，且修改后不参与后续制盘。

 

承保流程工作要点—新单收费

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承保流程工作要点—新单收费

1、           是收银录入相关项目。

2、责任编码：只有尊享人生产品录入责任编码(已停售）。

3、内部转帐：当付费方式为现金时，才能选择内部转帐。此种方式不能做暂交费删除。

4、交费间隔：趸缴0(趸缴，一次性交，1年)，则交费期间录入1000年。

5、险种代码:8位,输入5位即可(特殊00228001，00717001、00718001)

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承保流程工作要点—清单、日结

1.预收件数清单

  当日预收录入完毕后，须打印预收件数清单，与当日实际录入的投保单件数进行核对，确保无漏录情况发生。

   打印路径：综合打印→承保报表清单→预收件数清单打印菜单项下

2.预收日结

  当日预收录入完毕后，须打印收付费日结，与财务部门进行交接。

   打印路径：日结→收付费日结菜单项下

3.每日打印各渠道承保日结（系统操作路径：日结---承保日结），清单与财务对账,并做好交接登记。

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承保流程工作要点—扫描

一、扫描重要性

  录入全国集中和流程外包后主要依赖于影像工作，只有扫描处理完毕才能进行后续工作，因此必须保证投保单的及时扫描，且扫描质量准确，只有在此基础上，才能确保录入投保资料的准确性。

 

二、扫描回传时效

   扫描后，数据回传时效：7：00——16：00扫描的资料三个小时后回传，16：00以后扫描的资料第二天早上10：00以前回传。

 

三、扫描的前提条件

1．投保资料初审合格且保费到帐。

2．通知书、资料审核合格

 

四、扫描注意点

   定期查看“预收未录入清单”、“操作员问题件”

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承保流程工作要点—扫描

   1、 扫描顺序：个险：投保书、业务员告知书、人身保险投保提示书、客户提供的其它资料（如身份证复印件、银行账户复印件、投保问卷等，应在其前附单证分割页）。　　

     以上资料在扫描前应审核是否齐备、内容是否正确完整填写、扫描顺序是否正确。

  2、正确设置扫描分辨率：契约类所有扫描资料，应确保正面、反面黑白扫描，分辨率均为150。

  3、扫描质检：保证扫描识别的单证号码与预印号码一致；扫描影像清晰、完整，不缺页、不倾斜；检查影像是否存在空白页，若有，应删除空白页；影像检查无误后，方能执行上载操作。

  4、对于操作员问题件处理及相关补扫的操作要严格按照流程和要求完成，扫描完毕后应及时打印扫描清单进行核对，确保单证扫描无遗漏。

 

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承保流程工作要点—扫描

单证扫描，单证补扫，单证补扫操作：补扫申请提交后，选择菜单【承保处理->扫描->业务处理->问题卷查询】进行处理。

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承保流程工作要点—扫描

1．号码识别错误更正：

   每月月初由中心支提交问题单发分公司，通过IT 平台上报总公司，由运营维护处处理后再返回分公司，重新对该单进行扫描上载处理。对于投保书可再次扫描。

 

2．影像不清晰或缺失：

   根据操作员问题件清单中列明的投保单号，通过“单证补扫”功能，调整为正确的影像件，补扫操作完毕后，再在“操作员问题件”下，选中该投保单，通过“重新发送”操作，生成新的外包录入任务。单证补扫应注意：一是不能随意补扫，必须按操作员问题件清单补扫；二是补扫操作审核人员须在系统中如实写明补扫原因。

 

3．任务未正常发送或接收：

   若因网络连接等问题导致扫描任务未传送至外包商，系统也将此类问题归为“操作员问题件”。通过查询“操作员问题件”清单，问题件内容显示为“扫描时影像转移失败”，且“回传日期”栏显示为空，此类情况只需要在操作员问题件查询界面查询到该投保单，直接执行“重新发送”操作即可。

影像错误处理

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承保流程工作要点—扫描

操作员问题件产生原因

     定期查看操作员问题件，及时解决。一般来说，操作员问题件产生有四大原因，可根据原因对投保书的影像进行处理。

1、   保单类型扫描错误，扫描时发生交叉识别，导致无法正常进入外包录入系统，遂下发操作员问题件；41001

2、   图像质量问题：残图，扫描不全，图像顺序颠倒，分辨率不匹配等问题；41001

3、扫描后识别的保单投保单号与原始图像投保单号不匹配。41002

4、扫描资料未传送至外包商服务器。（没有回传日期）

 

核心系统查询路径为：承保处理－录单外包－操作员问题件

 

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承保流程工作要点—扫描

操作员问题件处理：

1)无回传日期，重新发送即可。

2)有回传日期，根据清单检查错误原因，重新补扫、发送

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承保流程工作要点—扫描

影像格式错误：

1、外包只处理tif文件，扫描成jpg格式。

2、系统设置错误，应为黑白，设置成彩色

处理方法：补扫。

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承保流程工作要点—扫描

上载超时：

处理：重新扫描

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承保流程工作要点—扫描

原因：

文件太大

扫描方式错误：事前（事后）

处理方式：删除原扫描资料，选择事前扫描，然后扫描上载

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承保流程工作要点—扫描

扫描，远程联系服务器有问题，稍等一会即可。

总公司原因，上报解决。

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承保流程工作要点—扫描

扫描提示：

 

1、  扫描仪应设置为“自定义设置”，扫描模式为黑白双面，分辨率为150dpi

 

2、  对于同一单证类型的单证建议使用同一扫描批次号，另外在进行补扫操作时也建议使用首次扫描时使用的批次号，便于存档。

 

3、   新契约扫描时一般使用批量扫描功能，系统会自动识别单证类型及号码，单份扫描适用于没有条形码的单证，不建议使用。

 

4、   清空本地数据：当系统出现重大错误，或者需要清空以前操作留下的数据时，可使用<清空本地数据>，系统会清空本地的所有数据，回到初始化状态。通过选择菜单【系统设置—〉清空本地数据】完成。

 

5、   每天按时打印个人业务划款成功清单，及时清理到帐投保单证并扫描。

 

6、   每个工作日均应打印预收未录入清单，检查是否有到帐未扫描的投保单，若发现即时进行扫描上载。

 

7、   每个工作日，按每日扫描批次号码打印当日扫描清单并核对，确保准确无误，以便归档。

 

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承保流程工作要点—高额件处理

高额件：单笔保费超过50万

2、在个险、银代投保书第一页的“单证类型码”与“单证流水号”之间的空白位置，对于初审审核确认的高额件保单，加盖“高额件”章或手工填写“高额件”字样。

 

3、在个险、银代投保书第一页的“单证类型码”与“单证流水号”之间的空白位置，对于需要强制人工核保处理的投保单，加盖“人工核保”章或手工填写“人工核保”字样，并在标注的字样旁边以括号注明需强制人工核保的原因(投保717001、718001、726、727、135大于5万的险种需填写“人工核保”）。

1、收单后严禁收银录入，直接将投保资料进行扫描上载，外包录单后进入人工核保，由核保下发相关的生调及体检通知书等，待各类通知书回复完毕且核保同意承保后，由系统下发补费通知书，方可进行收费处理。

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承保流程工作要点—撤单处理

暂交退费

    对已做收费录入且保费已到帐但未扫描上载的投保单或已扫描未录单的投保单以及逾期投保单，进行“暂交退费”的处理。

 

出单前撤保

    对于已做收费录入且已到帐以及新单录入完毕后、签单前的投保单所做的“撤单申请”的处理。

 

说明：暂交退费不同于撤单操作，撤单操作后任务会从队列中消失，暂交退费后，任务还停留在队列中。

暂交退费及出单前撤保操作规范

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承保流程工作要点—撤单处理

撤单处理重点提示

 

客户申请退费的，必须填写出单前撤保申请书并亲笔签字，并提供投保人、经办人身份证等有效证件。受理人员在审核上述相关证件无误后，才能为其办理撤单退费手续。

 

首期采用银行转帐方式交费的，保费将直接划回至客户原交费帐户。如果采用现金交费的，要持退费通知书到财务办理相关手续。

 

注意：在操作出单前退保时出现“该单疑似灰名单”的情况，需要沟通中支反洗钱专员逐级上报，最后由总公司风控专员对该单进行解冻后方可进行撤保操作。

 

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      涉及生日单的，如果按照小一岁计算，投保日期就应该早于生日，如果按照大一岁算投保日期就该晚于生日，初审员要注意审核两者间的匹对关系。如果我们交单日期在生日之后 ,客户按照大一岁来计算,但是投保日期写在生日之前,系统还是按未过生日计算,这样造成所交保费与系统计算的保费不符。

问题件样本 :

承保流程工作要点—问题单处理

常见问题处理—投保日期错误

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常见问题处理—生日单

注: 如果交单日期在生日之后 ,且客户按照大一岁计算保费,但投保日期为生日之前,系统将按小一岁计算保费,造成所交保费与系统计算的保费不符。

如果在交单时发现,在投保单填写:该单为生日单，请不录入保费！

如果下发问题件,标准回复内容：该单为生日单，请不录入保费！

承保流程工作要点—问题单处理

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 问题件样本:

承保流程工作要点—问题单处理

常见问题处理—险种代码填写错误

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常见问题件处理—外包录入错误

问题件样本:

注:认真核对问题件上的每一个信息,准确判断下发问题的原因。依次是：费率、录入保额与填写保额、险种代码、出生日期、投保日期、性别、交费期间、交费方式

承保流程工作要点—问题单处理

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问题件样本：

总结：此类问题外包商在下发问题件时，没有说明是投保人还是被保险人信息未告知，故在回复时必须说明.

注意：告知选项不要漏勾；未成年女性也需要填写健康告知后20-23项，

     24项不能回复“否”。

承保流程工作要点—问题单处理

常见问题处理—健康告知

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问题件样本：

承保流程工作要点—问题单处理

常见问题处理—业务员工号

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承保流程工作要点—问题单处理

问题件样本：

总结：

       此问题属于特殊身份证号问题，在回复问题件时需附上客户身份证复印件，业务员将问题件交回来后，问题件受理岗人员需在问题件上注明：核实无误，请手动更改报文。

常见问题处理—性别与身份证不符

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内容介绍

新契约总体概述

投保书填写及审核

承保流程工作要点

咨查询处理

新契约风险点控制

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承保操作履历查询说明

各操作节点	操作履历	现状态查询结果
已扫描未返回	查询不到投保单信息	待扫描录入确认
返回后为清洁件	同时体现已经过扫描录入、 复核两个处理环节	待自动核保
返回后为问题件	同时体现已经过扫描录入、 复核两个处理环节	待BPO通知书打印
通知书已打印	增加通知书已发放处理环节	待BPO通知书扫描回收
通知书已扫描回收，但修改任务未返回	增加通知书已扫描回收环节	待问题件修改
问题件修改任务返回后为清洁件	增加问题件已修改、再次复核的处理环节	待自动核保
问题件修改任务返回后仍为问题件	增加问题件已修改、再次复核的处理环节	待BPO通知书打印

 

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咨查询处理

路径：综合打印-承保报表清单-签单不成功清单

用途：主要用于及时发现签单不成功异常件

例如：1、被保人年龄变化，导致保费不足，多见于生日单；

     2、业务员工号与业务员姓名不符，导致签单不成功；

     3、险种代码录入错误或者漏录险种，导致签单不成功

签单不成功清单

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  咨查询处理

路径：综合打印-承保报表清单-待打印通知书清单

用途：已发放尚未打印的通知书和已打印未回复的通知书清单

未打印通知书、已打印未回收通知书

待打印通知书清单

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签单处理

月底进行手工签单，确保当月承保件全部签单成功。

 

56

  咨查询处理

路径：收付费——收付费查询

用途：付费查询：用于查询新契约退费业务，例如暂交退费、出单前撤保等。

     按交费类型查询、按交费方式查询：用于查询收银的相关信息，如投       保资料保费是否到帐、当日收银件数等。按交费方式查询—到帐日期，交费方式及银行信息。按交费类型查询—险种、保费、核销日期，如此单已签单，在交费类型模块查询不到信息

 

收付费

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  咨查询处理

路径：承保处理——个人保单——新单查询

用途：用于查询已扫描录入未签单的新单状态。

         1、投保单明细：用于查询外包录入与投保单填写信息是否一致。

          2、操作履历查询：用于查询新单的承保轨迹。

          3、被保人查询：可用于查询被保险人的累积保额。

          4、状态查询：用于查询新单的状态明细          

          5、暂交费查询、保费项查询：暂交费查询是录银信息，保费项查询是录单时录入的保费信息。                                    

新单查询

58

 咨查询处理

个人保单查询

路径：承保处理—综合查询—个人保单查询

用途：用于查询承保后的保单信息（个人保单）

 

 

 

59

  咨查询处理

路径：综合查询———银行代收/代付数据查询

用途：用于查询新契约、保全、理赔银行制返盘数据。也可单独查询单份保单的制返盘信息。                          

银行制返盘数据

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  咨查询处理

路径： http://10.1.6.15:7005/  核心业务系统—综合打印—承保报表清单打印—个人业务划款不成功清单

新单付费失败数据查询

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咨查询处理

BPO未回传清单

 路径：综合打印-承保报表清单-BPO相关报表清单—BPO未回传清单

用途：用于统计已生成外包的录入数据还未回传至核心业务系统的投保书清单

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咨查询处理

划帐成功清单

路径：综合打印—承保报表清单—个人业务划款成功清单

用途：统计个人业务银行划款返盘当天成功的投保单信息

 

63

咨查询处理

预收未录入清单

路径：综合打印—承保报表清单—预收未录入清单

用途：统计收银录入，但未进行扫描的投保单，避免漏扫和漏录

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咨查询处理

除了以上详细说明的清单外，新契约还涉及多种清单，例如：扫描清单，预收件数清单、新契约问题件清单、承保清单、团体相关清单，请各位回去多学习，了解更多的查询方式，更快捷的处理新契约业务。

差错率统计清单

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内容介绍

新契约总体概述

投保书填写及审核

承保流程工作要点

咨查询处理

新契约风险点

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新契约风险点——投保资料完备性

投保资料包括：个人业务投保书、业务员告知书、人身保险投保提示书、客户身份证件复印件、产品说明书等其他资料

业务员告知书填写内容审核：审核该单证所有告知项目、业务员签名栏是否有缺失，若有缺失，应退回销售人员补充填写完备后方可受理。

人身保险投保提示书填写内容审核：审核该单证投保人签名字迹是否与投保书一致，审核该单证投保人签字日期是否早于或等于投保日期；若不符上述要求，应退回销售人员经客户更