业务管理

一、家庭保险顾问在公司授权的范围内开展FIC业务，在展业过程中必须遵守“亲和诚信、专业规范、恪守信誉”的原则，与代理渠道和客户建立良好的关系，维护并积极树立良好的公司形象。

二、公司签发的保险单等业务文件，家庭保险顾问自签收之日起，应在两个工作日内送交代理渠道并由客户本人签收，不得延误。同时应在两个工作日内将客户本人签收的回执及时返回公司归档备查。

三、家庭保险顾问应积极配合公司客户服务部做好客户售后服务工作，主动配合银行协助客户到公司办理保全变更和理赔手续。

四、家庭保险顾问在展业过程中不得恶意诋毁和攻击同业，应当本着团结友好、共同发展、公平竞争的原则，积极维护银行保险代理业务的市场秩序。

五、家庭保险顾问在日常的工作中应当学会自我经营，每周填写经营日志。经营日志的主要内容应当包括以下四个方面：

1、工作栏—本周主要处理和解决的问题。

2、需求栏—本周遇到了哪些新的问题，有哪些需要公司协调解决和提供支援。

3、信息栏—目前市场上有哪些新的信息和变化。

4、心得栏—本周的心得和感悟。

  会议管理

一、各分公司应建立会议制度，组织多种形式的会议，并经营好会议，以提高家庭保险顾问的素质和技能、提高经营管理水平、增强团队凝聚力。会议经营包括早（夕）会、周例会、业务分析研讨会、经验分享会、话术分析会、入司、转正、晋升仪式会等等；

二、早会可以采取联合早会和二次早会的形式，分别以FIC项目组和营业部为单位进行，联合早会应当由家庭保险顾问轮流主持；

三、经验分享会原则上应当每周举行一次，由本周业绩能手主持，主要以成功经验分享和其它心得体会分享为主，旨在通过交流展业经验和技巧，促进团队整体营销力的提升；

四、业务分析研讨会至少每月举行一次，主要以经营业绩研讨、市场动态分析、同业竞争趋势、代理渠道最新政策通报等内容为主，明确经营策略和应对思路；

五、分公司应当充分重视话术分析会，及时根据家庭保险顾问反馈的市场最新动向和问题召开话术分析会，研究应对话术，制定应对措施。