“5 + 8”增员流程设计逻辑与实操：开启保险增员新征程

在寿险行业的激烈竞争中，增员是团队发展的关键环节，关乎着机构的壮大与业务的持续增长。泰康推出的“5 + 8”增员流程，为解决增员难题提供了系统且有效的方案。

一、增员难题与“5 + 8”增员流程的诞生背景

在保险行业，增员面临着诸多挑战。队伍意愿不足，成员不清楚发展路径，导致不愿增员；增员方式单一，活动形式枯燥，队伍缺乏邀约理由和借口，使得引不来合适人选；队伍不擅长做增员三面读（激发 - 吸引 - 转化），新人难以下定决心加入；新人对行业和公司感受不深，认同不够，造成难上岗；新人开单缺帮扶，留存缺规则，导致难留下。这些问题严重制约了保险团队的扩张和发展。

为了解决这些难题，“5 + 8”增员流程应运而生。该流程以支撑主线——机构建设（包括区经理的培养和营业区的打造）为核心，围绕发展主线和队伍主线，聚焦队伍建设、结构优化（涵盖主管的培养、营业组的打造、绩优的培养和新人的培养），以“5”阶流程和“8”个动作，构建了一套完整的增员体系，旨在实现增员、培育、转化、留存的良性循环。

二、“5”阶流程设计逻辑与解决思路

“5”阶流程清晰地规划了增员的不同阶段，每个阶段都有明确的目标和解决思路。

愿意增：通过意愿启动和规则面读，激发队伍的增员意愿。这是增员的基础，只有当团队成员内心真正愿意去增员，才会有后续的行动。通过组织相关活动和培训，让成员了解增员的重要性和好处，明确增员的目标和规则，从而激发他们的积极性和主动性。

引得来：采用公域和私域引流的方式，搭建软性引流平台，降低队伍邀约难度，提升准增员参与体验。在当今数字化时代，公域和私域流量蕴含着巨大的潜力。通过朋友圈、社交媒体等公域平台，以及团队内部的私域渠道，广泛传播增员信息，吸引潜在增员的关注。同时，精心设计软性活动，如亲子活动、读书会等，为准增员提供轻松愉快的交流环境，让他们更愿意参与其中。

谈的定：提升增员面谈技能，运用增员面谈工具，增强增员吸引力。面谈是增员过程中的关键环节，直接影响新人的决策。通过专业的面谈技巧，深入了解准增员的需求和顾虑，针对性地进行解答和引导。同时，利用丰富的面谈工具，如宣传资料、案例分享等，展示公司和行业的优势，增强增员的吸引力。

愿上岗：提升新人班质量，增强新人对行业与公司的认同。新人班是新人对公司和行业认知的重要窗口，通过优化新人班的内容和形式，让新人更深入地了解保险行业的发展前景、公司的文化和服务理念，从而增强他们对行业和公司的认同感，提高上岗的意愿。

能留下：给予新人开单方法与发展规则，帮助新人顺利度过开单期，实现留存。新人在入职初期往往面临开单难题，通过提供系统的培训和指导，帮助新人掌握销售技巧，找到开单方法。同时，建立完善的发展规则和激励机制，为新人提供明确的职业发展路径，让他们看到在公司的成长空间，从而愿意留在公司长期发展。

三、“8”个动作实操逻辑与关键要点

“8”个动作贯穿了增员的全流程，从引流到培育，每个动作都有其独特的实操逻辑和关键要点。

列名单：这是增员的第一步，通过月度启动会、早会等方式，要求队伍动态保持 30 个有效名单，并每周固化名单整理动作。有效名单的筛选标准包括年龄（25 - 55 岁，中心城市 25 - 45 岁且学历大专及以上）、学历（高中以上，地市本部鼓励大专）、人员特质（具备销售能力或有钱有闲有资源）、过往收入（8 万以上，地域有差异）、征信报告通过等。精准的名单罗列是后续增员工作的基础，能够提高增员的效率和成功率。

发送海报/视频：在早会前，通过朋友圈造势和私域引流，精准邀请准增员。朋友圈每天发布 1 次增员氛围海报，总公司制作七彩阳光体验馆系列招募视频，通过欢快轻松的风格和简洁的文字，快速抓取准增员眼球。这些宣传资料能够营造良好的增员氛围，吸引准增员的关注。

电话/微信邀约：早会后，通过电话或微信与准增员进行沟通，邀请他们参加软性活动。每次邀约人数不超过 3 人，提高邀约的针对性和效果。

软性活动/激发面谈：举办各类软性活动，如亲子二手交易会、绘画手工、烘焙课堂等，针对不同人群特点设计活动，吸引准增员参与。活动后进行激发面谈，植入激发面谈技能，提高软性活动转化率。软性活动能够为准增员提供一个轻松的交流环境，让他们更好地了解公司和行业，激发他们的兴趣和意愿。

吸引面谈 + 面试：通过交流会、创说会等方式，强化促成新人入营。运用七彩阳光体验官三折页等工具，进行吸引面谈，二次强化新人对公司和行业的认知。面试环节包括区经理面试等，确保新人的质量和适应性。

区经理面试：对通过前期筛选的准增员进行区经理面试，进一步了解他们的情况和意愿，为后续的入职做好准备。

参加新人体验营：新人体验营是让新人对行业与公司认同的重要环节。通过体验营的课程和活动，让新人深入了解保险行业的工作内容和职业发展前景，增强他们对行业和公司的认同感。

结营上岗开单转化：新人在体验营结束后，经过迎新环节，实现上岗并开单转化。通过给予新人开单方法和发属规则，帮助他们顺利实现开单，完成从新人到正式员工的转变。

四、增员流程的配套工具与课程

“5 + 8”增员流程建立了“增育留晋”多场景、多方法、多配套工具与课程的体系，为新人提供了全方位的支持。在增员过程中，运用成长面谈表、吊旗、展架等职场布置工具，以及七彩阳光体验官三折页、创说会课件等吸引面谈工具，还有新人育留 3 - 3 - 3 课程、新人晋升流程等培育和晋升课程。这些工具和课程能够帮助新人更好地了解公司和行业，提升他们的专业能力和职业素养，为他们在保险行业的发展奠定坚实的基础。

五、“5 + 8”增员流程的实践价值与意义

“5 + 8”增员流程通过系统化的设计和实操，为保险增员提供了全面的解决方案。它不仅解决了增员过程中遇到的各种难题，还为新人的成长和发展提供了有力的支持。通过精准的名单管理、有效的引流和吸引、专业的面谈和培训，能够提高增员的效率和质量，为保险团队注入新鲜血液。同时，通过完善的培育和晋升体系，能够帮助新人快速适应行业，实现职业发展，提高留存率，促进保险团队的持续壮大。

在寿险行业竞争日益激烈的今天，“5 + 8”增员流程为保险机构提供了一种科学、有效的增员模式。它以系统的思维和实操的方法，帮助保险团队突破增员瓶颈，实现可持续发展。相信在这样的增员流程指引下，保险行业将迎来更加美好的未来，为更多的人提供优质的保险服务。