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太平国丰一号产品亮点三重价值销售逻辑案例36页.pptx

  • 更新时间:2025-10-15
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产品特点

  • 太平国丰一号年金保险(分红型)

    • 领的早:第5个保单周年日零时,若被保险人投保时未满55周岁,按已交保险费的20%给付特别生存金;若已满55周岁,按基本保险金额的200%给付特别生存金。

    • 领的多:从第6个保单周年日起,每年给付基本保额+年年现金分红。

    • 领的久:保险期间至被保险人年满105周岁。

    • 保费返:合同期满时返还全部已交保费。

    • 交费方式灵活:支持月交/年交,缴费期限有3/5/10/20年及大龄趸交等多种选择。

    • 投保年龄宽:5天至80岁均可投保。

    • 核保宽松:老客户易加保,承保简单。

  • 万能账户(如太平国兴账户养老年金保险(万能型))

    • 二次增值:支持分红和生存金转入,享受万能结算利率。

    • 长期增值:提供稳定的长期增值功能。

    • 按需领取:可根据需要灵活领取。

    • 本金安全:确保本金安全。

    • 灵活传承:支持灵活的财富传承。

销售逻辑

  • 场景化销售

    • 品质养老:针对40-65岁客户,强调社保养老的不确定性,提出通过年金保险实现稳定现金流,保障晚年生活品质。

    • 孩子成长基金:针对30-55岁女性,关注孩子教育和未来发展的资金需求,通过年金保险为孩子建立终身成长基金。

    • 财富传承:针对55-80岁中高净值客户,强调财富传承的四个百分百(实现意愿、控制确权、成本优化、专业托底),通过年金保险和万能账户实现财富的稳健传承。

客户沟通策略

  • 提问+引导:通过提问激发客户需求,建立同理心,锁定需求。

  • 百分锁定:通过“四个百分百”(养老、成长、传承)的概念,强化客户需求。

  • 杠杆工具:强调年金保险的杠杆作用,通过较少的资金实现较大的保障和收益。

促成交易

  • 资源促成:强调首月是资源集中、政策优惠、产品优质的黄金窗口期,鼓励客户抓住机会。

  • 月缴促成:介绍太平特色缴费模式,降低缴费门槛,提高客户接受度。

  • 税惠促成:说明购买年金保险可享受个人养老金税惠,增加产品吸引力。

  • 时间促成:强调销售周期短,额度宝贵,建议客户早锁定早安心。

行动规划

  • 客户盘点:从E行销中整理重点加保客户名单。

  • 加温增黏:根据客户潜在需求,匹配加温活动和服务平台。

  • 平台促成:邀约客户参加公司促成平台,现场促成交易。

  • 服务锁单:客户预录保单后,及时落地感兴趣项目,用优质服务锁定保单。

  • 索取转介:向已预录客户和未录入老客户索取转介绍。

风险提示

  • 保单红利不保证,效力中止期间合同不享有红利分配。

  • 万能账户的结算利率超过最低保证利率的部分是不确定的。

  • 个人养老金制度下的税延情况需投保人在个人所得税APP申报,具体以税务部门结果为准。

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