在寿险行业中，中高净值客户（中高客）的保单成交是业务发展的关键。为了有效开发和服务这一客户群体，保险代理人需要具备专业的法税知识和沟通技巧。以下是精准法税在中高客保单成交中的应用，以及如何通过六大法税沟通点来建立信任和提供解决方案。

 

课程介绍

本课程旨在帮助保险代理人掌握中高客的开发难题与破局之道，通过保单成交的五部曲：邀约、面谈、确需、方案、签约，特别强调邀约和面谈的重要性。课程将聚焦中高客群体的六大兴趣点/痛点，提供保险（信托）解决方案，并建立服务中高客的法税体系。

 

为什么要提出六大特质

保险市场的变化要求代理人不仅要有销售技能，还需要具备法税思维。这种思维能帮助代理人理解中高客关心和害怕的问题，从而提供更精准的服务。

 

六大法税沟通点

家企隔离与保单架构设计：这是保护客户资产免受企业风险影响的关键。通过合理的保单架构设计，可以实现家庭和企业资产的有效隔离。

 

企业法税筹划路径与风险规避：为客户提供企业法税筹划的专业建议，帮助他们规避潜在的税务风险。

 

股权保全与企业主配置保险的必要性：讨论股权保全的重要性，并强调企业主通过配置保险来保护个人资产的必要性。

 

房产、保险、家族信托法税政策解读：深入解读房产、保险和家族信托相关的法税政策，帮助客户理解这些工具的法税优势。

 

新公司法下，公司增资、减资、注销的法税风险与规避：在新公司法的背景下，为客户提供关于公司资本变动和注销的法税风险及规避策略。

 

企业主任职董监高的法律风险揭示与资产保全：揭示企业高管可能面临的法律风险，并提供资产保全的解决方案。

 

家企隔离的起点

家企隔离的起点是“您”的欠债谁来买单。通过筑牢家企隔离的“两道防火墙”，可以保护家庭资产不受企业债务的影响。这包括了解财富管理领域常见的“一方欠债、多方买单”的情形，以及如何通过法律手段保护家庭财富。

 

相关法条

职务侵占罪：涉及公司、企业或其他单位的工作人员利用职务便利非法占有单位财物的行为。

虚开增值税专用发票罪：涉及虚开增值税专用发票或用于骗取出口退税、抵扣税款的其他发票的行为。

逃税罪：涉及纳税人通过欺骗、隐瞒手段进行虚假纳税申报或不申报，逃避缴纳税款的行为。

结论

精准法税是成交中高客保单的关键。通过建立法税知识架构，代理人可以更好地理解中高客的需求，提供专业的法税咨询和服务。这不仅有助于建立信任，还能为客户提供切实可行的解决方案，从而实现保单的成交。

 

在实践中，代理人需要不断学习和更新法税知识，以适应不断变化的市场和法规环境。通过精准法税的沟通和服务，代理人可以为中高客提供专业的财富保障和传承规划，实现客户和公司的双赢。