FRP2.0系列课程 传承篇

2024.5

01 传承的含义

何谓传承？

富人应当给自己的孩子留下足够的财富，以便让他们能干他们想干的事情，但不能让他们有了足够的财富后可以什么都不干。 ——沃伦·巴菲特

传承不仅仅是财富的传递，还包括家风、品格和精神的延续。

02 传承的风险

三大风险：

1. 继承人婚姻风险：婚内继承所得个人财产与共同财产混同的风险。

2. 传承到位却引发纠纷：遗嘱形式多样，但可能因真实性、有效性引发家庭矛盾。

3. 生前赠与后丧失财富控制权：提前赠与可能导致财产控制权的丧失。

03 什么是好的传承

好的传承应满足以下条件：

· 一定能够传给想传的人。

· 传承的金额不会缩水，甚至还会增加。

· 在传承过程中可以对财富控制和使用。

· 避免一些人性风险，避免产生纠纷。

04 如何设计传承方案

财富传承方案设计逻辑：

· 运用杠杆寿险实现财富传承放大效应，确保完成精准、定向传承。

· 利用增额分红保险实现资金控制权、现价使用权，以及资金的灵活性和增长。

· 通过信托账户实现资产传承的复杂分配、规划保全、投资升值。

05 如何讲解传承方案

与客户沟通传承方案的要点：

· 确保传承给指定的人，并且财富在传承中增值。

· 实现对财富的可控、可用，提供资金的灵活性。

· 提供一站式服务，包括传承计划设计到实施的全程服务。

· 解决传承过程中的事务性问题，省心、省力、省钱。

结语

传承是责任与爱的延续，好的传承方案能够确保财富的安全、增值和精准传递。通过专业的设计和全面的服务，我们能够帮助客户实现无忧传承，让每一份财富都发挥出最大的价值。