项目运作核心意义前言确立“抓收费客户拜访“为主线的营销管理新机制抓拜访为真，服务客户为实，顺势完成收费一条主线管贯穿始终：抓收费客户拜访营销管理的核心—抓拜访是关键精准KYC客户信息收集提取关键信息初步判断缺口三大话题破冰安装金事通看名识保险邀约职场服务从人情到理性一对一全流程“工夫在诗外”一次亲访职场服务2024精准有效KYCPART 01客户信息分类收集精准有效KYC01信息收集分客观信息和主观信息基本信息客观信息（姓名、身份证号、手机号、有无社保、家庭成员结构等）便于后续发掘需求、设计方案、检查是否需要进行信息变更家庭财务信息（年收入、日常开销、负债、其他固支出等） 了解家庭财务状况，便于进行风险规划、预算衡量、 合理设计保额保费保单信息（**保单、他司保单、受益人是否添加、银行卡交费信息）按被保人整理汇总。

体现保障内容及缺口，受益人指定问题等，便于提出合理加保等建议客户信息分类收集精准有效KYC01家庭养老预期孩子教育目标生活品质要求财富继承安排关键提示：信息收集其实是在做需求挖掘，特别是主观信息能够为进一步明确客户保险需求做好铺垫。主观信息提取关键信息精准有效KYC01根据收集到的客户信息和保单，制作家庭保单概览及每位家庭成员的保单一览表家庭保单概览成员的保单一览表提取关键信息精准有效KYC01生成检视评估总结例丈夫A先生医疗险保障充分重疾保障缺口80万（潜在影响…）养老未进行规划（潜在影响…）寿险保单未添加受益人（可能的后果…）结合检视评估结论对每一位家庭成员提出针对性的规划建议，包括不限于：保障额度补充建议——补足保障构成补充建议——补全受益人建议——指定或调整2024第一次亲访PART 02邀约客户到职场做专业保障分析寿险代理人的“国考”由保险规划向全面的财富管理服务转变未来寿险发展解决的两大问题健康顶格尊严养老客户想了解的知识高客沟通“四板斧”国家经济、金融形势金管局成立的意义两大中央会议信号“四板斧”入题第一次亲访。

02前提：全面分析和了解客户的保障情况安装金通第一次亲访02各项政策都证明了现在是投资保险的最佳时刻睿智的您可能还有别家公司的保单今天帮您手机安装一个国家推出的软件方便您管理，及时关注到每张保单的交费时间“在应用市场搜索“金事通”APP下载后，进入界面，点击“个人中心”—“注册账号”，进行注册。下一步在光线充足的地方，进行人脸识别。

人脸识别成功后，接着要设置一个登录密码，全部操作完成了，再重新登录一次，就可以查看自己的保单信息了”推荐话术：看名识保险第一次亲访02一看产品名称认识产品的种类命名有规则分类看名称二看产品五要素认识产品的构成构成有标准要素看功能三看合同首页认识合同的基础合同有规范首页看基础邀约职场服务第一次亲访“之前购买保险是应急购买，现在购买要理性的围绕三大需求购买，我们公司有几款不错的产品，如果您有兴趣，您可以到我们职场，为您做专业保障分析！”上门为您服务邀约职场服务2024职场服务流程BUSNESS从人情世故到理性选择职场服务流程03客户亲自来到职场是对前期服务的高度认可职场服务的终结果就是为客户完善保障缺口人情保单理性选择大电视课件解读职场服务流程。