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泰康人寿尊享世家2023聚福强化客户画像销售流程38页.pptx

  • 更新时间:2023-12-12
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5万6年销售强化训练第一部分:聚福强化泰康金字招牌最能体现投资能力投资能力万能账户储蓄类保险时代,泰康优势更强普惠账户的王者--聚福账户年度累计追加5.35亿占所有账户年度追加总额的25%年度累计追加次数6042次平均每天近17次数据取自**分公司2022年10月14日至2023年10月15日普惠账户的王者--聚福账户599.9万最高限额600万单账户最高追加次数21次单客最高追加1510万单次最高追加普惠账户的王者--聚福账户数据取自**分公司2022年10月14日至2023年10月15日下有保底2.0%合同约定长期锁定上市13个月以来结算利率3.9%以上聚福账户优势--利率高、有保底寿基础账户开门红期间收益为4%安基础账户收益为3.5%洋基础账户收益为3.5%平基础账户收益为3.7%华基础账户收益为3.5%3.9%吊打其他主流同业账户收益聚福账户优势--市场领先聚福团万初始费用降至0.2%20天就“见本”,当月就获利0.2%的威力选择趸交/追加,以2023年9月结算利率3.9%进行测算。

“见本”指达到趸交/追交保费金额。聚福账户优势--极致降费增值快不管是存一年/三年/五年,远超无风险储蓄收益且储期越长利率越高!一年期利率3.69%三年期利率3.98%五年期利率4.17%十年期利率4.63%聚福账户优势--极致降费增值快聚福团体终身寿险的初始费用和退保费用可在条款约定的上限范围内调整,实际扣费水平具体以购买时的销售政策为准追加100万放满1个月可领取1,001,185元放满3个月可领取1,007,692元放满3个月=平均每月2,564元的收益(假设值)1、利率高于短期银行理财2、无封闭期,可快速变现3、保底2%,安全聚福=绝对安全的活期理财聚福账户优势--极致降费增值快终身1:302万/6年,追加额度36万3万/6年,追加额度54万5万/6年。

追加额度90万10万/6年,追加额度180万20万/6年,追加额度360万100万/6年,追加额度1800万依此类推每多投1万,就多18万额度聚福账户优势--高倍追加额度足1、利率高、有保底,收益安全都兼顾;2、极致降费,0.2%手续费,追加20天即可回本,一个月即有收益,高于银行定期和短理财收益;3、高倍追加额度足,不受年度1:3追加限制,闲钱可以一次性追加。聚福账户优势总结构建一个绝对安全的家庭银行一个真实的聚福追加案例1月26日开户追加4次,共追加540万正常费用:540万*3%=16.2万聚福费用:540万*0.2%=1.08万节省费用:15.12万(一辆大众帕萨特)节省的费用直接进入账户再次增值!但是有人会产生一个犹豫:尊享世家2023当下“最佳”保守型理财产行业最高预定利率的设计市场无风险利率的佼佼者利率下行时代的最强锁定尊享世家极简销售法交满快领六年交,满7年起领10万6年,满7年起年领1.8万每多存1万,每年多领1800交满即领十年交,第十年起领10万十年,第十年起年领3.2万每多存1万。

每年多领3200尊享世家2023增额终身寿聚福万能账户+现价快速超本金(7年)确定年复利递增(3%)保住已经赚到的钱锁住3.0%的复利递增实现人生长期规划现行结息(3.9%)终身保底(2.0%)保单年度灵活储蓄时间越久利率越高短期也远超无风险储蓄利率世家+聚福:一个组合完美解决远虑近忧第二部分:客户画像年龄:40-55岁该年龄段优势有钱:有稳定的收入来源;无负担:车贷、房贷等已结束,没有紧急的、大额的支出需要负担,财富更多的偏向于稳定、增值;有存款:知道银行利率低、银行理财不安全;投资风格更稳健:不注重风险投资、更多地基础投资,追求安全、稳健;更注视百万医疗、绿通:自己或者父辈基础病高发。


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