客户经营有门道四步沟通好成交客户经营的认知内容大纲数据展示  客户经营之道2023年目标数据展示数据展示-期交保费成长性2019年期交保费178万元，2022年期交保费达到447万元，年均增长率38%。数据展示-2022年数据2022年1-12月，累计期交保费447万元，月均期交36.4万元，全年累计件数55件，月均4.6件。客户经营的认知       客户经营的三个认知一、市场规律不能破——拜访量定江山争取见面不见面=二、市场是最好的老师专业知识业绩收入市场实践面见客户三目的：维护（加保）、续收、转介绍；三、对荣耀产品的认知1、简单，好讲好卖，交个三五年就不用交了，保额和现价按照3.5%复利递增；2、看得见的、确定的利益写在合同里，客户放心。客户经营的三个认知客户经营之道一、时间管理与工作日志十几年如一日坚持如下动作：每天早上7:40到公司、定位打卡，发朋友圈；每天坚持写工作日志。

一、时间管理与工作日志2023年待开发的客户名单二、用心经营有门道经营频次分类：每月1-2次、每季度1次、每半年1次；随手礼：不需多昂贵，关键是用心和坚持，让客户暖心，增加客户粘性。想要有持续的业务，必须保持与客户的粘性，同时做到专注、专业。随手礼话术：年交XX万以上的客户才有的，我给您争取了一份（让客户永远达不到我的标准）三、四步沟通好成交一算工作时间VS退休时间。

25年＜40年二挪银行利率下降挪储：储蓄搬家三段未来养老三阶段活力-博鳌 居家-延庆 高龄-莲花池四促养老选对多活几十岁架构设计-五合五定一算工作时间VS退休时间25年＜40年工作时间：25岁-50岁——25年退休时间：50岁-90岁——40年25年VS40年金句：姐姐，二十大的热门话题您知道吗-老龄化、少子化通过测算，你的养老生涯比你的职业生涯更长！

退休后的财务支出有可能高于职业生涯的消费水平！金句：现在有银行利息下降、“挪储”新词，您听到过吗？“挪储”就是储蓄搬家，咱们要“挪”什么呢？把现金挪成现金流【保险】（现金≠现金流）把不确定的挪成确定的【保险】（锁定收益）把法定的挪成指定的【儿子/女儿】把交税的挪成免税的【保险】把单利的挪成复利的【保险】实现了在确定的时间，把确定的钱，用确定的方式，留给确定的人。二挪银行利率下降挪储：储蓄搬家二挪银行利率下降挪储：储蓄搬家9月14日，银行降息；9月16日，转向保险产品；9月20日，2035年老年人口突破4亿。

三段未来养老三阶段活力-博鳌 居家-延庆 高龄-莲花池海南博鳌有钱有闲财务自由周游世界人生最好的一段时光北京延庆居家养老情感归属圆年轻时的梦北京莲花池价值创造有品质有尊严长期照料护理活力养老50岁-70岁居家养老70岁-80岁高龄养老80岁-100岁四促养老选对多活几十岁架构设计-五合五定金句：荣耀产品：你养它5年-10年，它养你一辈子给您规划荣耀产品，它能为您解决：与身体无关的控钱能力与年龄无关的挣钱能力养老方式选的对，可以多活几十岁实现年轻的自己和年老的自己“共同富裕”四促养老选对多活几十岁架构设计-五合五定金句：您看这次想规划多少？

姐姐卡里有多少活钱，我再给你规划一下。咱还是用上次农行的卡哈！咱这次规划40万？30万？还是20万？20分钟成交！说客户想说的，让客户感觉轻松，没有压迫感老客户成功案例-董女士客户职业：工行退休客户来源：“捡”的孤儿单客户经营沟通：单独拜访、日常礼品赠送、理财规划经营成果：累计保费300多万，成为转介绍中心日常经营促成加保话术：姐我们最近学习了一个理财课程，其中有一两个观点我觉得很不错，我想过去找你探讨探讨，看看咱俩能达成共识不……姐你看这次打算规划多少？卡里有多少活钱就先规划多少吧，下次有钱到期的话，你再找我。

索取转介绍话术：姐你们银行里应该也有我们的老客户，但是没有人给他们服务吧，你给我介绍一下，我给他们服务，平时公司有什么礼品，我也给他们带一份。转介绍成功案例-李女士客户职业：工行退休客户来源：董女士转介绍，也是孤儿单客户经营沟通：①签健康险做敲门砖②先签5万年金险增加粘性③签单后用心维护增进感情。