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从年金险认知看行销定位思维强大功能看方案架构设计46页.pptx

  • 更新时间:2022-09-30 11:03
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未来已来 看年金百变魅力财富视角下的年金险前言1核心政策拆招解盘:大数据背后中国的财富透明时代2021.11.18正式挂牌核心背景一、财富资产的信息透明化环境2021年8月1日金税四期上线纳入非税业务系统核心背景二:税收让全球资产的更透明跨境移民庭:国外保险被穿透、境外税收风险第一类:人在境内,钱在境外  第二类:人在境外,钱在境内CRS+个税改革已经悄悄形成了一张天罗地网2018年9月是全球财富裸奔月2019年1月1日是中国财富缩水日透明的世界,申报的未来某明星税案拆解:房地产风险逻辑:持有与传承风险,变现风险,传承风险、投资风险和执行风险。

租不动涨不动卖不动税不动房地产持有=持续税收=现金流消耗=投资风险房产“税时代”三道红线下的中国房市立法先行、充分授权、分步推进 多地试行以房投资需要了解的实时政策:核心背景三:国内当下面临的战略格局的变化根据第七次全国人口普查结果,2020年我国育龄妇女总和生育率为1.3,已处于较低水平   (数据来源:国家统计局2021.5.13)创业一代的企业家想做到移产不移权,资产不遗产的做法来延续对家族的愿望?有安全守规矩、隐私节税的财富工具吗?

您有没有想过如何将财富保值?三胎政策下的子女教育、创业投资、 生活应急、 突发事件,您是否担心现金流不敷周转?财富新格局下的银行打破刚兑,低利率时代来临,基金股票缩水,P2P已全面清算,您如何保全现金资产?七普调查后的中国现状:老龄人口多、 预期寿命长养老金替代率低, 您是否规划过退休愿景?财富传承退休规划现金流资产应急

资金财富保值核心背景四:当前客户的避险情绪增加和金融市场的财富管理需求优化财务结构和资产透明度,比获取财富本身,更重要赚多少很重要,留下多少更重要解决方案:保险是财富信息透明化环境下安全的工具之一变现快变更快成本低税收低控制稳显性资产——房产、股权、现隐性资产——保险、信托有统一登记,透明度高 暂无同意登记,透明度低很少审核,来源合法度弱前置审核,来源合法性强财产结构单一,形态固定,人钱一致 转换转移所有权暂不涉税收成本查封执行快,危机时变现又慢又透转换转移所有权暂不涉税收成本转换转移所有权涉及税收成转换转移所有权暂不涉税收成本保险卖的是显性资产隐性化国际金融工具中保险是全世界公认的最佳方式之一国家监管+法律依循+公司经保险解决的是:资本+战略+安全+未来地产对资本敏感,央企对战略敏感,互联网对未来敏感,银行对安全敏感。万能沟通金句1、创富工具千千万守富工具两三种2、不用的时候隐形用的时候按需显形3、显性资产均分隐形资产定向传承4、跑在路上的是钱揣在口袋里的是财5、保险配置不是支出而是收入形态的转换保险行业,吃的是学习的饭,赚的是认知的钱,平凡和卓越之间的差异就是学习力。

既不要高估自己的面子也不要低估客户的需求因为幸福是保险从业人员销售的唯一商品保险行销,开口就有的市场荷兰作家乔治·克雪森说过:一个幸运的渔夫源于他多年来努力研究鱼性(客户的需求和特性)和风向变化(市场的趋势变化),使他掌握成功撒网的诀窍。伙伴们,机会是傲慢的女神,她从不浪费时间在毫无准备的人身上未来已来,一起遇见专业的我们从年金险的认知看行销定位和思维我是谁?认知一:年金V.S重疾—销售重疾险的销售,通过改变客户的“认知”,建立客户的 “理念”年金险的销售,通过客户已有的 “认知”,改变客户的“行为”或许有客户会拒绝购买“保险”,但应该没有客户会拒绝“资产配置”结论:向同一客户销售年金险难度远低于重疾险;以年金险切入客户及家庭的销售更加容易获得客户认同同一客户购买重疾险:有保单数量及保额的“局限”同一客户购买年金险:可以通过重复购买以解决“短期现金流”和“养老保额”

认知二:年金V.S重疾—额度结论:同一客户在年金险上投入是重疾险的几百倍甚至几千倍对于客户年金是新中产客户资产配置的“压舱石”是高净值客户资产传承的“金钥匙”重疾险解决客户的“重疾保额”年金险解决客户的“养老保额”从年金的强大功能看方案架构设计为什么买「年金险」?充电5分钟,通话2小时,那是手机;见面3分钟,喜欢一阵子,那是爱情;每年向保险公司缴纳一笔保费,到约定的年限,再从保险公司按期领钱,这就是年金险。


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