一个约见客户的理由：以司庆为契机，提供保单年检服务，消除客户顾虑，切入保险话题，四个保单年检问题：黄金四问直击内心，引发客户对持有保单的思考（交、领、用、留）

两张图：（城池图、大树图）画图讲解引出全家全险全保障，唤醒需求，三张表：（保单检视明细表、全险配置汇总表、不同阶段家庭保障需求表）工具配套理念，帮助客户更直观了解自己及家庭应有的保障、已有的保障以及保障缺口，并据此给出明确的投保建议，成功密码—1423，一个家庭每位成员都需要保障来抵御风险，全家，每位家庭成员需要的也不仅是一张保单，全险目前我们公司销售的保单都分哪些类别？提问一1、意外伤害2、意外伤害医疗保险3、住院医疗4、重大疾病5、子女教育6、个人养老7、财富规划及传承，一颗大树分为几个部分？如果把公司的险种和大树的各部分相结合，应该怎么归类？

提问三1、意外伤害2、意外伤害医疗保险3、住院医疗4、重大疾病5、子女教育6、个人养老7、财富规划及传承，大树图解析1，王姐，一棵大树可以分为几个部分，它的哪个部分最为重要呢？1、在我们选择保障的时候，安全保障是第一位，它就像树根一样；越牢固，才能越旺盛。买一份意外险是对生命价值的保障，是对家庭和自己负责任的表现。2、成年的我们就如同树干一般，支撑着家庭，此时身体是革命的本钱，一场大病足以让数年积攒的财富消失，我们需要用保险来转嫁可能发生的费用支出。建议您将一部分钱用来购买重疾险和住院医疗保险， 转嫁可能产生的医疗费用和收入损失。做好合理且必要的保障才能减轻负担，只有枝繁叶茂才能供得起孩子教育与我们的未来养老。

大树图解析23、随着孩子的出生，为教育准备一笔资金就是当务之急了，只有充足的教育储备才能给孩子确定的未来。同时，退休后如果有一笔持续稳定的养老金，那将锦上添花。教育金和养老金就像是大树茂盛的树叶一样，枝繁叶茂才能遮风挡雨。大树图解析3

4、随着事业的发展，我们创造了大量的财富。我们都希望自己辛苦攒下的家业未来能够顺利地传承给子孙后代，就像是树上的丰硕果实，能保证家人生活无忧。大树图解析4，训练时刻，王姐，一棵大树可以分为几个部分，它的哪个部分最为重要呢？

1、在我们选择保障的时候，安全保障是第一位，它就像树根一样；越牢固，才能越旺盛。买一份意外险是对生命价值的保障，是对家庭和自己负责任的表现。2、成年的我们就如同树干一般，支撑着家庭，此时身体是革命的本钱，一场大病足以让数年积攒的财富消失，我们需要用保险来转嫁可能发生的费用支出。建议您将一部分钱用来购买重疾险和住院医疗保险， 转嫁可能产生的医疗费用和收入损失。做好合理且必要的保障才能减轻负担，只有枝繁叶茂才能供得起孩子教育与我们的未来养老。3、随着孩子的出生，为教育准备一笔资金就是当务之急了，只有充足的教育储备才能给孩子确定的未来。同时，退休后如果有一笔持续稳定的养老金，那将锦上添花。教育金和养老金就像是大树茂盛的树叶一样，枝繁叶茂才能遮风挡雨。