行长：虽然不会直接卖保险，但是说的话很有份量，他可以要求理财经理卖哪家的。举例：1、汉口银行的行长喜欢勤快的，以我为模范，带动其他理财经理，我除了营销保险，还为行里营销理财，定期，基金等，行长看在眼里，每次开夕会都会重点提一下要理财多卖我们公司的保险。2、投其所好，我身边客户经理的案例：中国银行的行长平时很注重生活品质，发现她喜欢养些小植物，于是他每天变着花样去买花，隔两天就送一束新鲜的花放在行长的桌子上，一天两天，行长就关注这个事了，会问他的行员，这是谁每天送的新鲜花啊，然后就对这个客户经理印象非常深刻，主动要求我们去网点做产品培训，然后重点推动我们的产品。理财经理：这个人比较重要了。一般掌握网点核心资源，大客户，所以一定要用心经营。案例：百步亭花园建行，送理财回家，跟她一起见他的大客户，一起吃饭，聊康爱星，觉得专业，再跟客户推荐金典等产品。

案例2：鲍师傅，知道理财喜欢吃鲍师傅，一大早就去排队，就为理财经理喜欢吃这个。案例3：理财经理过生日，她很喜欢出去玩，翻她的朋友圈，喜欢旅游，喜欢拍照，把她的照片都找出来做成相册，写上自己的祝福语，理财很感动。后来的态度变化了，不卖其他公司趸交，卖我们公司期交。等等的案例。柜员：找那个喜欢开口，有赚钱欲望的，教他们一句话开口，发红包鼓励。柜员讲一句抵我们讲10句。【 快速了解银行业务 】备注：对银行的业务越了解，你越专业，能够解决客户问题，就越容易成功营销。举例：14年，刚进入这个行业不久的时候，中国银行的一位客户。

范阿姨，子女在国外留学，隔几个月就要为她的孩子寄生活费，我教她使用了网银，打5折，节约不少手续费，后来就在我手上买了期交产品。不要小看银行业务。重点是及时处理客户的疑义、退保、保全等。网点售后服务不仅仅只是为办了生命产品的客户服务！还包括了为办理银行产品（如各级贵宾卡、信用卡、理财产品等）的客户服务，他们将是我们的潜在客户！好的售后服务是在网点立足的根本，是二次开发最好的机会高效、快速、准确、展现专业素质三、发挥自己的优势、特长请问您身上有哪些优势和亮点？您觉得您哪一点优势可以用到网点经营当中？快速拉近距离、营造共同话题，提高自己地位，感觉与众不同，成为网点不可或缺的人非驻点模式下提高与网点粘连度，四、提高自己专业能力，成为理财经理好的搭档备注：1、理财经理业务考核指标非常多，不像我么仅仅考核保险业务，所以，很多时候我们能帮她们分担压力也很重要。

举例：金钞，协助营销，基金，保险，跟理财经理打配合。我在销售保险的时候，跟理财经理打配合，我主谈，她来促成。通过夕会，可以及时总结一天的工作，分享喜悦、探讨得失，与团队成员一起分析演练、切磋技能和方法，改善工具及流程，日积月累，从而达成团队与个人的共同成长。【 夕会加油站 】产品销售话术客户营销方法，保险金融知识，事实财经新闻其他专业知识让理财经理信任，放心，获得更多资源，在同业竞争中脱颖而出培训沟通话术：【理财经理／柜员】最近保险业务压力大，主任希望业务平台能够更上一层楼。