个人展业三步成交法，代理人：李姐，您是我们的老客户，有件事关系到您切身的利益，我需要和您沟通一下，那就是短期医疗险转换的事情。您作为**的老客户真的非常幸福，在2021年4月30日前购买我司短期医疗险和附加短期医疗险的客户需要转换到新的衔接产品。客户：那是什么意思？代理人：正好我们公司搞活动，我给每一个老客户都准备了一份小礼物感谢这么多年的支持，我也需要给您送过去同时说明这件事，您看我们是约下午还是晚上呢？客户：不用了，电话里说吧。代理人：短期健康险转换关乎您的权益问题，电话里说不清楚，我下午过去给您具体讲讲，这也是我的责任和义务、用短转和礼物邀约见面，电话邀约---非短转老客户代理人：陈姐，你好！

今年是建党100周年，也是我们国家全民小康的实现之年，同时也是我们公司司庆XX周年，为了践行“健康中国2030”理念，为全民健康助一份力，公司特推出健康关爱季活动，为了感谢您一直以来的支持，我特为每一位老客户准备了一份礼品，您看是今天下午1点还是2点更方便？我给您送过去。客户：我下午正好没事，那先约2点吧。代理人：好，一会见。用礼物邀约见面即：国务院印发《“健康中国2030”规划纲要》电话邀约---新客户代理人：王姐，您好！有个好消息要告诉您，今年是建党100周年，也是我们国家全民小康的实现之年，同时也是我们公司司庆XX周年，为了践行“健康中国2030”理念，为全民健康助一份力，我们推出健康关爱季活动。为更好的回馈新老客户，公司也给您特意准备了一份礼品，我正好在您公司附近。

现在给您送过去，您看方便么？客户：方便，您过来吧。用礼物邀约见面电话邀约---面见讲解（短转老客户信息告知）代理人： 您看，您拥有我司的短期医疗险xxx（产品名称）。按照银保监局7号文规定，在今年5月一日前，这款产品就得退市了，我司为您衔接的产品是xxx（产品名称）。产品的责任是......(根据转化后产品讲解。若转换成XXXX等产品，可说明衔接产品的责任优势和费率不变特点、续保免核保等人性化转保政策。)对于短转，您还有什么疑问么？客户：没有了。   短转信息告知，非短转老客户&新客户可略过此页电话邀约——面见讲解代理人：今天我过来，主要是为您送上公司司庆XX周年的惊喜。同时，和您聊聊国家各行业的一些新政策，这些政策的出台是和我们生活息息相关的。 近几年国家不断要求各行业健康、规范、科学、可持续发展。

相信您也听说过其他一些行业的新闻，例如房地产新规-恒大全国楼盘全线7折出售；国家市场监管总局发布行政处罚-对阿里巴巴集团控股公司处罚182亿等等等等事件，都是国家重视高质量发展的举措动作。我们保险行业也有一系列政策的出台：重疾新规、短期健康保险调整、意外险调整等等。客户：确实听说过。代理人：保险行业越来越被国家重视，保险也逐渐被百姓认可，买保险业成为了一种时尚。很多父母，会把保险当做儿女的结婚礼物，这份爱可以伴随子女一生。行业政策梳理电话邀约——面见讲解代理人：保险是雪中送炭的救命稻草，您知道为什么会有人这么说么？客户：你说说看...代理人：当人生病的时候，尤其是重大疾病，是需要钱来支撑治疗费用的。2高1长是重大疾病的特点。重大疾病的发病率越来越高，人一生中罹患重大疾病概率为72.18%。重大疾病的治疗费用高，费用少则20万，比如严重肾衰竭，多则达100万，比如严重恶性肿瘤。