训前面试，目的在于告知保险公司的要求严格性，参加职岗培训的必要性，通过培训的必需性;结训，不代表具备展业技能和展业应具备的心态，因此新人第一次见客户，应准备的心态、资料、场景预演、客户情况了解与分析、观念讲解准备、产品讲解准备、问题预设处理等，都有必要让师傅或主管为其建立一个正确的观念、方法和流程，为后续的拜访工作提供一个标准的模板，减少因为准备不充分、观念不正确、处理不恰当等给新人带来的利益损失和拜访阻碍，使其感觉寿险营销是一个轻松挣钱的过程，进而增强其从业信心。结训，快速签订代理合同。该环节沟通的要点：明白公司及行业概况与前景，告知双方的权利与义务，获得利益与对应责任，快速走入市场进行销售实践的方法与路径等。对师傅有用的增员，不是考证成功，签订合同了事。

而是能够让新人快速走入市场产生保费，使新人快速挣到第一笔佣金，也就是让新人找到签单、挣钱的感觉。这是留存新人最好的办法;新人晋升业务主任就代表保障利益的调整、养老利益的开始享受，同时也是寿险行业走上正轨的开始。基本法所设置的职涯规划，是引导新人健康成长的关键，只要新人清楚了解基本法规定利益项目的“时间指标、佣金指标、件数指标、增员指标”，就一定能增强新人的工作目的性、针对性、方向感等，进一步坚定持续从业的信心。总之，通过6个第一次的持续运作，可以帮助新人树立正确的从业理念和积极的从业心态、增强对公司及行业的认知。

明白客户来源和展业方法、做好职涯规划等，更加有利于新人的健康成长。其实每位保险从业人员在保险营销过程中，都会遇到这样或那样的营销障碍，业务新人更是如此，其需要面对的营销障碍更多。那么，保险新手都会遇到哪些营销障碍呢？很多新人加入保险公司后，不敢告诉身边的朋友自己已经开始保险事业，也不敢开发已有信任基础的缘故市场，反倒舍近求远去开发陌生市场。这不仅仅增加了其个人经营保险事业的难度，降低工作绩效，同时也相当于将身边的亲朋好友暴露在风险中，这是对亲朋好友的一种不尊重。不做整合人脉资源工作很多人以为自己人脉资源匮乏，其实是因为没有做一个合理整合，当他根据公司的方法，将名单列出来做一个整理后，将会有不一样的感觉。比如根据保险观念、资产状况、彼此关系的远近亲疏以及见面难易程度和个人有无决策权等，将客户分为几大类（通常分为ABCD四类），然后做一个系统性开发。

很多人东一榔头西一棒子，随意开发，往往会造成人脉资源的浪费。很多人刚一加入保险行业，个人的格局和胆识不够，目光只放在和自己差不多层级的人，或者比自己还差的人身上，这样很难获得较好的绩效。新人要敢于向比自己成功的人开口销售保险，因为每个人都需要保险。开不开口讲保险是从业人员格局和胆识的问题，买不买保险是消费者的选择。另外，在要求转介绍的时候也要敢于向上转介绍，这样方能不断突破自我，攀登保险事业的高峰。寻找客源是保险销售循环的起点，如果没有客源，便不可以实现销售循环的其他步骤，意味着丧失成功的机会。因此，必须增加社交能力，积极寻找客源。选择经常参加社会上各种团体活动，或者借用他人的名片。

做过滤性的电话访问不失为扩展准保户范围的方式之一，这样可以减少与客户直接见面所遭遇的挫折。相对于其他营销行业而言，保险营销的难度更大，对保险代理人的营销技能和职业素质要求更高。作为保险新手，需要练就哪些绝活。