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开单的要领有哪些25页.pptx

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被保险人也是她本人,受益人一开始她说填她的女儿,我当时和她建议说,我们填你的父母吧,她问为什么?我就把其中的关系跟她解释了。我们做保险的会经常遇到这一类的问题,那么对于这类单亲家,庭需要如何做呢?下面我们说说吧。保险不是买了就保险,而是买对才保险。一个单亲妈妈带着4岁的女儿,购买了险种,身故受益人应该写谁呢?我的建议是:最好写自己的父母。在孩子成年之后,再把受益人改成孩子。为什么需要做这样的处理呢?如果在孩子未成年的时候,作为母亲的被保险人身故,那么身故保险金变成孩子的资产。因为孩子没有成年,所以这笔保险金就归法定监护人支配,也就是孩子的父亲。当然,如果孩子的父亲人品可靠,也特别爱孩子,这样的处理并没有太大的问题。

但如果因为孩子父亲人品不好,对家庭没有任何责任感,才造成的离婚,那这样就变成一个悲剧。妈妈用生命换来的金钱,却被自己最讨厌的男人糟蹋掉了。所以“买保险,不是买了就保险,而是买对才保险”。专业代理人的价值,就是要定期给客户做保单检视,定期进行一些必要资料的变更,确保保险真的做到保险。备注:20专业设计保险,让保险真正保险。其实我们在购买保险的时候,不小心也会创造风险。比如说作为一个父亲,给孩子买高额的储蓄型保险,比如年交十万,连交十年。如果自己没有足够的保险,也不加豁免,那么如果中途去世,结果就会造成孩子不但失去了父亲,家人也没有交费的能力,这份保单就会失效,造成一些不必要的损失。

所以,这也需要我们代理人对客户的家庭状况做全面的科学规划,而不是简单地推销保险。再比如说,老公给老婆投保了高额的养老保险,由老公作为投保人,他永远都有一个权利,就是解除合同来获取现金价值。如果中间夫妻感情出现破裂,老公可以偷偷摸摸申请退保,这是法律赋予他的权利。如果妻子不知道这个事情,到退休之后去领取保险金,发现保单已经退保好多年,这也会变成一种悲剧。所以我们要及时地变更投保人为妻子本人,这样这份保单才会变成全然的安全。专业保险代理人--客户的最佳选择。今天我说这件事,只想告诉各位朋友,各位伙伴,做保险是需要用心和专业的。一样也要告诉各位客户朋友,买保险不是简单地买了就没有事情了。许多专业知识,需要专业人士提供科学的、准确的、专业的资讯。所以有一个有价值的保险代理人做朋友,对我们的保险规划,绝对是有价值的。现在互联网比较发达,许多人都在研究用互联网来提高保险销售效率,这是无可厚非的。

但也总有人在说“互联网会取代保险代理人”,这是不可能的。做一个不恰当的比喻,互联网能够提高医生的工作效率,把地球变小,让全世界医疗技术交流更快,但是它取代不了医生的诊断工作。 一般常见的疾病,该吃什么药,我们可以个人到药店去买,通过互联网订购药品都是可以的。但是处方药,我们不可以随便购买,而且一些搞不准的疾病,必须经过医生确诊之后,才能开出相应的药品。所以说简单的保险产品,我们可以通过互联网购买来降低成本,节约我们的金钱。但是真正的保险规划,还是需要我们有专业代理人进行面对面的沟通。所以我今天要格外强调:我们每个寿险伙伴,都要努力学习专业知识,学会给客户做最科学、最正确的保险规划,这就是我们努力的方向。备注:24感谢您的观看。


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