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三四级机构筹备负责人合规风险管理基本认识业务发展关系42页.pptx

  • 更新时间:2020-05-11
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保险公司应当倡导和培育良好的合规文化,努力培育公司全体保险从业人员的合规意识,并将合规文化建设作为公司文化建设的一个重要组成部分。保险公司董事会和高级管理人员应当在公司倡导诚实守信的道德准则和价值观念,推行主动合规、合规创造价值等合规理念,促进保险公司内部合规管理与外部监管的有效互动。强化政治责任,增强风险防控能力。打好防范化解金融风险攻坚战,是一项不折不扣的政治任务,集团全系统必须把思想认识和行动统一到党中央的决策部署上来,牢牢守住不发生系统性风险的底线,这一点没有任何讨价还价的余地。一要把握风险防控原则;二要加大风险问责力度;三要抓好薄弱领域风防控。

践行新三高文化,高素质、高品质、高绩效,要坚守经营的底线,不仅要“守土有责”,强化合规意识,不存侥幸、不钻空子,确保各项业务活动按照监管要求合规开展;同时还要“守土尽责”,筑牢底线、严防风险。全面风险管理是指从公司董事会、管理层到全体员工全员参与,在战略制定和日常运营中,识别潜在风险,预测风险的影响程度,并在公司风险偏好范围内有效管理公司各环节风险的持续过程。在进行全面风险管理的同时,公司应根据公司经营情况重点监测、防范和化解对公司经营有重要影响的风险。合规是指保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。

优秀的业绩:个银业务齐头并进,中支总保费收入持续长,当地市场份额持续提升。个险多年来名列系统前列,银保保持系统前十,市场新单排名位列烟台地区三甲。合规荣誉及市场口碑:连续多年保持集团现场稽核评级A级,人民银行反洗钱评级A级。被当地银保监分局及行业协会评为“行业规范建设年”工作推进优秀经验单位,并多次应邀在监管会议上进行典型发言。2006——2008年,个险业务全国前三,2009年内、外勤队伍大量流失,系统排名大幅下滑。未注重业务品质及合规经营,继续率长期低下,造成大量外勤无法晋升、维持和获取各种激励方案,内勤奖金大幅缩水。

某保险公司象山支公司筹建期间,在位于象山县石浦镇海宁路180号的职场对外营业,接待消费者上门咨询并收取承保理赔资料,共发生承保业务103笔,保费收入194万元;发生批改业务57笔,批退金额54万元;发生理赔业务8笔,赔款金额134万元。时任象山支公司筹建负责人林某为该行为的责任人。某保监局决定给予某保险公司宁波分公司罚款3万元的行政处罚,给予林某罚款1万元的行政处罚。不得夸大误导佣金收入或者手续费收入。不得以购买保险产品,交纳入司费用作为成为保险营销人员的必要条件。不得发布宣传保险营销人员佣金或者手续费的广告。被增员人员自愿购买保险产品的,依法享有投保人、被保险人的相关权利,包括知情权、犹豫期内撤单、变更或解除保险合同等权利。

案情简介:不法分子私刻单位印章,截留和挪用退保资金,且擅自违规设立营业网点,以销售保险产品的名义进行非法集资。王某,2002年进入某保险公司泰州中支,任泰州中支副总经理。自2003年开始,通过私刻投保单印章、“拼凑”假业务的欺骗方式承保。此外,王某还用假退保单将退保金转入其个人账户或控制的投资企业账户。2003年到2006年,王某在某保险公司泰州中支先后任团险业务部经理、副总经理期间,利用职务之便,拼凑团单以团险当做个险来做,截留保费和挪用退保资金。在此阶段,王某作案涉及资金约7500万左右,被骗客户约2000人。2007年到2009年,王某在因违规经营被免除泰州中支副总经理职责后,变本加厉,擅自违规设立6个“营销网点”,公然招聘业务员,借助某保险公司人身保险产品的名称,设计固定收益产品,自行打印“保险凭证”收取保费,以销售保险产品的名义进行非法集资,作案涉及金额共计3亿元左右。法院判决:在2007年-2009年期间,王付荣作案涉及金额共计3亿元左右。截至2009年,其非法集资金额累计达3.9亿元人民币。2012年底,王付荣以挪用资金罪、集资诈骗罪被判处死刑缓期两年执行。对于某保险公司教训惨重:该案暴露出某保险公司内控方面存在缺陷和漏洞,主要集中在单证管理、印鉴管理、保险资金账户管理、业务管理、人事管理、内部稽核职能、反舞弊等方面。案件发生后,公司对案件相关责任人进行了严肃的内部问责处理,并积极整改。


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