万一保险网,保险资料下载

您现在的位置是:万一网 > 险种分析 > 泰康人寿资料

泰康投资连结保险销售流程风险工作要求22页.pptx

  • 更新时间:2020-03-26
  • 资料大小:6.04MB
  • 资料性质:授权资料
  • 下载次数:10 次
详情请看会员类别或者付款方式
    
内容页右侧
资料部分文字内容:

QQ截图20200326112304.jpg

客户不清楚投连险的投资风险需要由本人承担投资连结保险产品不提供收益保证,实际投资可能盈利,也可能出现亏损,投保人须自行承担全部投资风险。需要客户具有长期投资的打算和较强的风险承受能力。投资连结保险主要风险点及防范---销售风险投资连结保险产品说明书风险提示语“您投保的是投资连结保险,投资回报具有不确定性。”“您缴纳的保险费将在扣除初始费用后计入投资账户。”未向客户说明费用扣除情况部分销售人员在推销投连险时,只介绍投连产品的过往收益、账户表现等情况,缺少对客户详细说明各项费用扣除情况。

购买投连险产品,客户有权选择是否在犹豫期内将合同约定的保险费转入投资账户。(例:根据泰康赢家人生终身寿险(投资连结型)产品说明书,若客户未选择,则默认同意在犹豫期后将保险费转入投资账户。)若在犹豫期内提出解除合同在扣除不超过10元的工本费后退还接到解除合同申请书之日下一个资产评估日的保单账户价值以及除资产管理费之外的其他已收取的各项费用。在扣除不超过10元的工本费后无息退还所交纳的保险费。7.把投连保险产品等同于基金和股票由于投连产品的账户价值与其投资账户的选择关系密切,投资账户选择非常重要。

作为一般性的法则,投资者欲取得较高的回报,必需准备接受更高的风险。不恰当地推荐投资账户,将会使投资账户与客户自身的风险承受能力不一致。投连险仍是保险产品,不能简单将投连险的收益与股票、基金相比。由于投连险投保时必须缴纳一笔初始费用,退保时需缴纳相应的手续费,因此买投连险时必须做好长期持有的心理和经济准备。如果投资者将投连险作为短期投资,可能收益甚微,甚至可能亏损。擅自替客户进行账户转换客户投保后,个别销售人员在未取得客户书面授权或客户不知情的情况下,擅自对客户的投连险投资账户进行转换或对投资账户内资金比例进行转换。工作要求:严禁擅自替客户进行账户转换。

夸大产品收益部分销售人员在推销投连险时,用过往净值增长率来强调产品的高回报,夸大增值能力,却很少告知客户产品存在的潜在风险。投资连结保险的投资风险由投保人承担,过往业绩不代表未来收益。客户信息虚假或不完整客户投保单填写不完整或信息填写有误,投资方式未填、投资账户不选择、投资比例不选择、联系电话不填/错填等,都会导致客户投资意向不明确,且不能及时联系客户进行确认,影响客户投资预期。工作要求:引导客户如实填写个人信息,确保客户信息真实性,保证客户通信地址、手机号码、电话等信息的准确性,不得用银行的地址、电话替代客户的地址、电话。代签名工作要求:(一)销售人员须请客户认真准确填写投保单、签署产品说明书和人身保险投保提示。(二)严禁替代客户签名,并有责任杜绝客户自己代签名。


您为本资料打几分?评价可得2积分。积分有什么用?请看这里
总体评价:
 
内容质量:
 
美观度:
 
用 户 名:
 您还未登录登录后才能评论
评论内容:
完善左边的评价,这会帮到更多的用户,我为人人,人人为我!

已输入0个字,评价五个字以上方可成功提交。50字以上优质评价可额外得10分
以下是对"泰康投资连结保险销售流程风险工作要求22页.pptx"的评论
关于我们 | 广告合作 | 会员类别 | 积分制度 | 法律声明 | 常见问题 | 联系我们 | 付款方式

全国统一客服热线 :400-000-1696 客服时间:8:30-22:30  嘉兴轩越网络技术有限公司版权所有   法律顾问:浙江君度律师事务所 刘玉军律师 
Copyright © 2008-2020 All Rights Reserved. 万一网-保险资料下载门户网站 浙ICP备11003596号-1 增值电信业务经营许可证:浙B2-20160279

浙公网安备 33040202000161号