九宫格之资产管理切入话术：（关键点：从资产管理导入风险管理）1. （围绕第四格）你现有的资产配置现状是怎样的？2. 过去都是根据风险承受能力、或者你?时的风险偏好配置资产！这是有问题的！3. 因为财富本身就是用来抵御风险的！你同意吗？4. 在资产配置中首先配置经过风险管理的资产，就可大幅，提升你的风险承受力；从而让你释放出更多其它的资产去，获取风险溢价！你的资产配置总体收益就会提高。5. 因此，我们的核心理念是配置风险！而不是配置资产！6. 那么，你现在的资产配置中，最大的风险是什么？经过风险管理的资产配置了多少？你想怎样调整？（可按照风险管理师《风险配置决策树》）：1）管理资产、2）风险资产、3）货币资产；帮客户选择。

九宫格之财务管理切入话术：（关键点：从财务管理导入风险管理）1. 关于第六格：你的收入情况方便透露吗？2. 绝大多数?的财富积累来自净收入、而不是收益！3. 原则上我们获得的收入都来自于我们为市场创造的价值！——但是只有超出生活成本的收入才能给我们带来利润，也就是财富增长。4. 但是利润的本质是风险溢价，也就是你承担风险后的奖金！5. 因此，我们的核心问题是：你的收入结构有没有能力应对不确定性？——这方面能力越强，越有可能去获取风险收入！6. 那么，你现在的收入结构中，有没有为应对风险而准备的财产收入（也叫被动收入）呢？你想怎样调整？（可按照风险管理师《风险收入决策树》）：1）普通收入、2）财产收入、3）风险收入；帮客户选择。

第七格：风险管理（财富管理的终结者），九宫格之风险管理切入话术：1.我们全都生活在一个不确定的世界！2.人类积累财富的根本动机就是为了应对未来的不确定性！3.无论你是否关注，损失风险是客观存在的！4.我们的核心理念：帮助你找出当前环境下防范损失的方法，做出理性的、有利于自己（自利动机）、或者有利于家人（利他动机）的规划选择；这样一来，无论风险事件是否发生，也不论发生的后果如何，一切都是最好的安排！5.那么，有什么风险是你特别关注的？这件事会给你造成什么损失呢？6.如果你不担心，你就要担心了；如果你担心，你就不必担心。

挖掘“痛点/风险点”补充话术：（接第七格访谈话术）*那么，有什么风险是你特别关注的？这件事会给你造成什么损失呢？*（如果客户回答无效，需补充信息）你所担心的事，会给你带来什么财产损失呢？*（如果客户不知道怎么回答，就使用风险管理思维导图，帮助客户分析）比方说，对于已经拥有大量财富的你，多多少少有财富要传承，大概率会涉及产权风险，比如说这七大风险点，是最常见风险，根据你的情况，你觉得哪个风险点发生的概率比较高呢？（如果客户回答有效，已出现痛点）如果不做风险管理，你认为最坏的结果会是怎样?你愿意承受吗？

第八格：家庭保障，你所担心的事情发生了，你最想保护谁？或者你最担心谁？第九格：关注个人，九宫格是否有效的标准：*有效的标准—明确属于什么风险、立刻可以做方案！，*无效的标准—与财产风险无关、与财富管理无关的担忧。（大多数是经营风险）*补充信息—绝大多数九宫格不是访谈客户得出的，而是对着电脑（杜撰）出来的。尤其在第七格容易露陷！--此类务必通过访谈补充信息！