数据展示，拥有10年以上的私人财富管理经验，累计为1108个家庭与企业提供理财服务，累计为客户提供保险保障额度达15亿，年金险标保占比稳定在80%以上，来源于有一套完整实用的年金险销售逻辑。手表—十万以上，美容院及所用化妆品—高档、国际品牌，判断结论：满足以上任意条件，即可认定经济情况较好。识别方法：问：有没有买过保险？年交保费多少？判断结论：有买保险，可以认定为有保险观念。年交保费超过十万，可以认定为保险观念很强。识别方法：问：人口数量—三口及以上、有没有小孩看：家庭关系—是否和睦，有没有家庭矛盾，判断结论：每个家庭都需要年金险，只是多与少的问题。家里有小孩且家庭有小矛盾，可以开发更多需求，为客户解决担忧。

    通过合适的渠道认识客户后，还要从经济情况、保险观念、家庭结构和氛围中加以筛选，选出优质客户，开发保险需求，对症下药。从不同维度认识客户的“魂”，聆听客户的心，客户的行为习惯——了解客户的习惯，以不打扰客户的方式与客户沟通，客户的危机——洞察客户的问题和担忧，整合信息，对症下药，客户的情感世界——用心解读客户心理，理解、关怀、尊重客户，做良好的倾听者，不断学习，提升自我，学习先进的保险经，营理念和方式，将自己定位为“保险企业家”，而不是一个简单的保险业务员。

阿姨自己管一个小店面，公司的事交给小姨和老公和儿子，还有一个女儿自己开一个门市，公司有300多个。非常有保险意识，交流非常愉快，A类客户，下次公司做保单整理A女士，初次拜访记录。兴趣爱好：旅游玩  对保险的观感、认知：不是一般的认同保险，特别看好保险，目前在意（家庭、事业、婚姻）：目前担心：媳妇未来掌控大权，未来愿景：身体健康，儿孙幸福    企业主公司经营现况：原来阿姨是超级A，至少有上亿身价，交流中知道她媳妇是一个脾气不太好，之前发生过不愉快，如果日后钱她管不住将是一个麻烦的事，发现这个点，做好整理保单后，知道需求点在哪，寻找案例，下次再见她，用销售工具科学、合理、及时分析客户情况变化，找准担忧，对症下药，提供合适的保险产品。

为什么需要财务积累——存不住，大多数人心中都梦想自己的一生都有足够的资金使用，而其实终都无法实现，重要的原因就是无法克服“享受当下、 忽视未来”的人性弱点。如同我们都知道自己会老，可是为了享受今天的生活，仍然会花光当前的收入。年金险优势——强制财务积累，年金险的保费就相当于一笔固定的财富积累。理财三大陋习——单利理财，折损时间价值，忽略资产流动性，年金险优势——终身账户，持续赚财富，搭配终身万能账户，给付的年金若不提取，可进入万能账户进行复利增值，时间越久，账户财富越高。保险属性——保险是一种隐形资产，投保人可以决定为谁购买保险，任何人都拿不走。年金险特点——不受财产分割的影响，年金险的生存金给付不会划入财产分割的范围，都是被保险人和受益人的权益。销售过程：以不打扰客户的方式引起客户注意客户性格比较内敛，不太好接近。就用朋友圈点赞加评论的方式吸引客户注意，再以小孩的学习问题请教客户，邀约客户喝茶。从客户职业性质出发关心客户由于客户是老师，所以送润喉糖和茶叶；在朋友圈关注到客户最近上火长痘，就送相应的祛痘面膜。同乡互相照应，借此拉近距离，发现需求以同乡名义问最近有没有遇到什么困境，大家都是外来媳妇，有问题可以找姐姐，给予客户关心。了解到客户家婆比较爱赌钱，家公存不住钱、害怕家婆把钱拿走，想把钱留给未来的孙子孙女，同时客户自己也没有什么存款。