接触客户—寒暄赞美，陈总，您好！今天我特意送福给您啦，而且这次还特意送一本台历给您家儿子，让他放在书桌上，方便他记录自己的学习计划和进度，前几天有朋友从国外回来，我托她带了一些当地的非常有名的健康小零食带给你孩子，希望他喜欢，麻烦您带回去给他尝尝。陈总，有一段时间没来您公司，今天过来，可以感觉到你们公司员工的精神状态越来越好，气场都不一样，贵公司的发展一定在不断壮大，在今年这样的大环境下，您的公司还能有这么好的业绩，您是有什么经营秘诀吗，诚心向您讨教，希望您不吝赐教，让我也更好学习一下。（客户分享）

接触客户—话题切入，陈总，真心感谢你的分享，让我收获太大了，今天我是赚到了（笑）。您真实经营高手，企业管理和经营的专家，团队经营方面我得向您好好请教，目前我的团队也不算小，发展也相对较好，不过我更擅长为客户做好家庭资产的经营和配置，在团队经营管理方面，还需要继续加强学习啊。对了陈总，我今天过来，是因为学习了一种非常好用科学的规划家庭资产配置的方法，想跟你分享一下，这就是资产规划的标准普尔图，您这么忙，不知您是否有了解或者听说过，它通过10万个资产稳步增长的家庭的进行调研，通过观察和总结，发现这些家庭资产都有进行合理的规划，并且在规划上也比较相似，最后总结为家庭资产规划的“标准普尔图”。(拿出单页）

产品优势，这些是固定的收入，每收入一笔资金都会自动转入天安高收益准活期的万能账户，万能账户让我们的固定收入实现二次增值，终身享有上不封顶，下有保底的终身使用账户，这账户为我们带来源源不断与生命等长的现金流。王总，您一直都是我们公司的老客户了，健康保障已经提前做好规划，但是就像我们穿鞋子一样，鞋子都是一双一双的，没有人是单独穿一只鞋子，保险保障也一样，如果仅仅有健康保障还不足够，我们还要考虑以后养老与子女教育的问题，两者结合在一起就形成了一双合适的鞋子了。幸福源盛典版可以用我们可把控的3年来保障我们的未来，只需3年时间，我们就能确保孩子教育金，又能满足我们的养老金，只需要3年我们就可以从容无忧面对我们的未来，需要3年的投入，我们就能拥有源源不断的现金流。为孩子规划成长教育金，是我们的责任，为自己规划且保证拥有一辈子与生命等长的现金流。

销售促成，王总，按照标准普尔图的比例规划，我们要提取40%进行规划，也就是400万，孩子未来在教育上计划是200万，我们可通过3年每年投入50万，共投入150万，同时在首年追加50万的预期利率为5.5%的年复利账户，三年下来一共是200万，加收收益，这样确保高等教育需求；另外为自己规划养老，3年规划，每年投入50万，同时在首年追加50万的预期利率为5.5%的年复利账户，三年下来一共是200万。您现在处于事业的高峰期，用三年的时间建立这样一个账户，在您60周岁时养老开始，每年领取50万品质养老金，作为您的养老补充，拥有生命等长的现金流，让您一辈子都有钱花，您看受益人是写您太太还是写儿子呢。

王总，您觉得我的专业度和服务如何，希望您能提一些建议，也让我更好的进步（等客户回答），您说的很对，我一定会继续做好这些方面的努力，谢谢您对我的肯定。那您肯定我的专业，我也想请您介绍一些朋友，让我为他们也提供一样好的专业服务，请问您最好的，最亲密的生意伙伴是哪位呢？有好事情的时候，您会第一时间跟谁分享呢？作为好朋友，我相信您也希望在未来度过美好的品质养老时，身边有好朋友相伴，您想一下，在退休时光，约上三五好友，游览世界美景，畅聊美好的生活，是多么惬意的事情啊！而您的好朋友想要拥有和您一样的尊享品质生活，同样需要科学的提前规划和资产配置。

转介绍，试想一下，如果您的好朋友像刚聊的最后一位花花公子热若这样，由于资产规划不善，导致了晚年的悲剧，不仅您会觉得很可惜，您可能也变成了要资助他的朋友之一，那该是多难受的事情啊。所以想请您介绍一两位好朋友，我会专业地帮他分析一下他的资产配置，让您的好朋友一起拥有尊严的晚年生活，朋友之间彼此都能相伴，一起共好，一起享受未来。