我们面对的是一个越来越纷繁复杂的世界，信息超载、流量超荷。近年来 CPI 一路上涨，GDP 增速却逐步回落，人们都在寻求手中资金增值的渠道。曾经楼市、股市带来一夜暴富的神话在过去不断扰动着老百姓的心弦，所有人都希望自己辛苦创造的财富快速增值，于是市场上各种财富热点呼啸云集，各类理财产品疯狂大卖。贪婪常常战胜恐惧，在各种演绎的极高收益面前，人们往往变得不够理性。然而今年以来，经济形势波谲云诡，全球降息潮对国内的影响逐渐加大；股市也难再现当年 6124 点高位，始终在 3000 点上下不温不火徘徊；P2P 不断爆仓，很多投资的老百姓血本无归；各种宝、各类短期理财也不复曾经短暂的高光时刻。人们像看话剧一样激动地看着新奇的事件一幕幕拉开，剧情尚未了然，便匆忙谢幕。成功的机会频频鲜活地展现在人们面前，似是唾手可得，而又每每可望不可及。

不确定性已经成为常态，而“确定”越来越成为这个年代的弥足珍贵。未来金融市场的不确定性让我们很难做出准确的投资预判，守住财富似乎比创造财富变得更加艰难。如何能让辛苦挣来的血汗钱不打水漂、不贬值，正成为困扰中国新中产阶层乃至普通老百姓的一个问题。此时此刻，阳光人寿专注于自己擅长的领域，坚持一切为了客户的理念，推出一款更能够满足客户需求、和同业错维竞争的产品，任凭风云变幻，用我们的“确定性”帮助客户牢牢守住财富，让客户看到的数字成为未来的确定所得，让保险的传统价值和诚信成为阳光人寿对每一位客户的郑重承诺。

方式一：双臻升级，（客户选择银行、债券等）看来您是一个很看重资金安全的人，您之所以把钱放在这里，也是因为既安全又有一定收益，对吧？但是，不知您关注没有，现在全球降息潮已经来了，有些国家已经进入了负利率时代，我们国家的存款利率这些年也在持续下行，一年定存利率从 93 年的 10.98%已经降到了现在的 1.5%，您觉得未来的利率是会更高还是更低呢？一、电话约访，您好，您之前在我们公司买了一款臻欣/臻逸重疾产品，公司在 11 月 1 日为我们这张保单免费进行了病种升级，需要我们在这周上门为您递送升级以后的新保单，您看您这周六的上午还是下午有时间？

方式二：获客类卡单，您好，我们公司推出了一款特别好的卡单，给我们这些业绩突出的员工每人奖励了 5 张，我自己留了一张，然后打算给您（我忠实的客户）一张，您看您这周六的上午还是下午有时间？我上门给您激活一下。方式三：春节大礼包您好，快到年底了，我们公司为客户定制的专属新春大礼包与台历已经到了，我给您送过去，您看您这周六的上午还是下午有时间？（客户选择股票、基金等）看来您真的是一个非常有经济头脑的人，不过，我们这些年一直都在追求高收益，却往往忽视了本金安全。过去很多高收益的投资渠道最终变成了高风险，就拿 P2P来说：三年前全国有近 4000 家 P2P 公司，现在还在运营的不到五分之一，新闻上我们经常看到“P2P平台爆雷”这样的报道，很多老百姓都因此血本无归；股市也一直在 3000 点上下徘徊，通过炒股能赚到钱的人越来越少。所以大家开始冷静和理性下来了，都意识到收益的稳定性和确定性是多么重要，您说是吧？

建议书讲解，我们公司推出了一款热销的产品（全称“阳光升终身寿险”以下简称“阳光升”），除身故、全残保障责任外，还能保障资金安全，且有相对较高又确定的现价，我觉得特别适合您，给您介绍一下。例：30 周岁男性客户，给自己投保阳光升保险，5 年交，年交保费 3 万，优势一：现价高（与计划书标记对应，可边画边讲），①5 年半的时候，现金价值已超过累计所交的保费；②56 周岁时，现金价值已达到 30.5 万元，是累计所交的保费的 2 倍；③60 周岁时，现金价值已达到 34.9 万元，这些都是确定能拿到的。④交费期满后，现金价值以每年 3.3-3.5%的复利递增，在未来经济下行的预期下，约 3.5%的长期复利其实已经很高了，可以确保我们辛苦挣来的钱不受大环境影响，相当于为我们的闲置资金安了一个新家，让我们在拥有终身风险保障的同时又能确保资金长期的持续增值。优势三：现价确定这款产品最大特点就是现价确定，所见即所得，所有内容和金额都会明确体现在保险合同里，你所看到的数字将成为您未来的确定所得。