王姐您好，最近挺好的吧？……（寒暄赞美）。今天来，有个事情想请您帮忙。我现在在**人寿工作。不过，您别担心，今天来不是要让您买保险，是想让您帮我做个评分！（拿出“客户评分表”）是这样，面向未来，我们公司提出了“打造寿险百年老店”的目标，所以特别重视员工素质的打造。素质是否达标一定离不开客户的评判，所以公司对于我们的专业技能，要求每个月至少提交20个客户的评分，把这个作为一项重要考核指标。您是我最信任的朋友，今天来就是想麻烦您帮个忙，我把最近学习的保险和财富管理理念跟您做个交流，您听一听、感受一下，看我讲的是否明白、对您有没有帮助，然后帮我打打分，讲的好与不好都给我提提意见，您看好不好？我讲的时候，您一定要好好听，因为公司还会做回访……

理念沟通，经典话术，如：两个账户、财富公式、爬坡话术、人生三段，要求：不是机械背诵，而是与客户互动交流，熟练掌握，反复演练、反复通关，那我就把我们公司最近请的财富管理专家给我们讲的“如何做好财富保障规划”跟你做个交流吧（衔接到保险理念经典话术：两个账户、财富公式、爬坡话术、人生三段……）顾问：我们来总结一下，其实未来的支出有两种：一种是我们可以预见的（也叫正常支出），什么时间花、需要多少钱，我们能够提前想到、并且花多少我们自己可以说了算，比如刚才所说的衣食住行、子女教育等，对吧？顾问：另外一种则是我们无法预见的，什么时间花、花多少，我们根本没法预算，比如什么？（客：疾病和意外）对。但一旦发生了，马上就要掏我们的钱，对吧？

顾问：如果我们存了100万，不管什么支出，直接用来花，100万能当多少钱用？客户：100万，顾问：只有100万，对吧？疾病意外发生时，钱会先花在哪里？客户：肯定先尽着这些事情花咯。顾问：如果100万不够，正常生活还有钱吗？客户：没有了！顾问：那样的话，我们的生活会怎样？客户：……辅以事实，出路：两个账户，顾问：同样的100万，我们换个存法，您看会有什么不同？现在从100万中拿出3%，对生活会不会有太大影响？（没有）剩下多少？（97万）这97万用于正常支出，那3万存入一个保障账户，专门用于不可预见支出，那么它的价值就不再是3万，而是100万。不做规划，如果发生不可预料的事件，很快没了！如果提前规划，分成两部分，业务员正大光明、不绕圈子、直接开口讲保险，而客户很难拒绝、甚至要好好很配合！同步转介绍，带动持续获客！难度降低，业务员突破开口量，件数随之明显提升！方式简单易学，系统连贯，业务员一开始就能自己进市场，主管不再做大量无谓陪访，只需跟进辅导，效果倍增！匹配客户经营体系，双剑合璧，所向披靡！基础管理有抓手：访量督导从隐性到显性！

思考：如何开好旅交会？一、开好旅交会的三原则，第一、人数多，营销队伍参与的人多，准客户参与的人多。第二、成本低，只有能控制合适的成本，大量的活动才能持续，第三、要快乐，只有快乐了，大家才愿意积极响应和参加，只有把成本控制好，才能把活动的量做得足够大！而只有活动的量足够大，活动才能取得我们想要的成效！当然，快乐是前提。一个人单独做事创业，不受其他人的牵制和影响，走得可能很快，但走不远，做不大；但很多人共同去做事创业，通力合作，会走得很远，做得很大。