举例一，业：安先生，您好。我叫XXX ，是中得安联保险的家庭理财顾问（递上名片）。很高兴认识您。客：您好。请坐。业：谢谢！安先生，您的办公室挺开阔的。您桌上的这些奖杯有什么来历吗？客：那是这几年在公司拿的奖杯。业：安先生您真厉害，您在公司做了很久了吗？客：是啊，有5年了。

业：安先生，首先很感谢您给我的时间。我今天来见您的目的就是我在电话里所说，希望用大约10-15分钟的时间，帮您做个分析。买不买没有关系，您看看我讲的有没有道理。经过分析之后，如果您认为有需要的话，我会提供一份建议方案给你作进一步参考。无论如何，我们认识后，您自己或是您的朋友有这方面的需要时，也知道怎样联络我。另外，安先生今天您和我所说的一切资料，我会绝对保密。客：点头反应。业：安先生，由于待会我和您分析财务状况时会计算一些数字，您不介意我们坐近些吧？客：不介意。安排座位。

业：安先生，您以前有听说过我们安联公司吗？客：有听过/没听过。业：咦！您是从哪里听到过我们公司的啊。在没进入安联之前我也没听说过这家公司。/是的。一般人都没有听过。在没进入安联之前我也没听说过这家公司。客：一个偶然的机会听到过。业：安先生，您的阅历真丰富。首先，我想说一些公司的背景资料。****，成立于****年，至今已有**年的历史。截止今年已经连续**年位列《财富》世界500强榜单前列。是全球保险业的领导品牌。我们来到中国，主要帮助客户解决五大问题，并提供解决问题的专业方案。

2006年养老体制的改革，国家对社保养老个人账户从11%调整至8%，我们以后一定会面临【养老金不足的问题】。（应对方案：养老金）2、人在社会当中意外无处不在，如果您发生了意外，一定会给您的家庭带去收入的中断，存款的用完，我们可以帮您解决【收入不足的问题】。（应对方案：意外险）3、人吃五谷杂粮，难免会生病，如果发生小毛小病，倒也算了，如果一旦发生重大疾病，一定会导致您收入中断、存款用完，我们可以帮您解决【医疗费用不足的问题】。（应对方案：健康险）4、无论您和您的先生出现任何情况，我们能够确保您的孩子和其他同龄人一样享受同等的教育机会，我们可以帮您解决【教育金不足的问题】。（应对方案：教育金）5、未来5年至10年，可能会征收遗产税或者赠与税，我们可以帮您解决【税务的问题】。（应对方案：理财险）

安先生，如果这5大问题同时出现，您觉得哪些对您来说最重要？客：1、重疾。为什么？还有吗？（以此为例）2、意外。为什么？还有吗？3、养老。为什么？还有吗？4、教育金。为什么？还有吗？5、税务。为什么？还有吗？业：安先生，刚才您说您在公司已经服务了5年，那公司提供了什么员工福利呢？例如：有没有社保呢？客：有。

问原因，业：除了社保外，公司有没有团险这一项福利呢？客：有。/没有。业：您知道团险的保障时间和保障内容吗？客：不知道。业：还有没有其他福利医疗呢。客：没有啦。业：安先生，不知道您同不同意，一份工作不一定是终身的。将来如果有更好的发展机会，或者自己做生意，甚至因为公司人事上的变动令你离开公司，那现在这家公司给你的保障和福利，就会完全没有。一个好的保障计划，应该由自己控制，无论去哪里，利益都不会受影响。不知道安先生同不同意我的说法？客：同意。