新客户回执签收，沟通逻辑：“…您现在已经是我们公司的客户了，您对我的服务还满意吗？感谢您对我的认可，其实我也非常想在这个行业中长期地服务下去，所以我需要您为我介绍几位跟您一样有爱心和责任心的朋友。我会免费给他们提供一些风险管理方面的建议，买不买保险都无所谓的，这是他们的权利。这样吧，您就把他们的名字和电话写在回执的反面，为了方便邮寄一些资料，也请您把地址一并写在后面，便于我们统一进行汇总和安排时间。”

老客户回访服务，利用节日沟通逻辑参考：“XX先生，我是您的寿险顾问，您是否收到我的贺卡？”祝贺您生日（节日）快乐，也感谢您对我工作一直以来的支持。不知道您对我和我们公司的服务满意吗？（如果不满意，询问有何意见和建议，认真记录，并答谢）谢谢您对我和我们公司的信任，我一定会把您的意见和建议带回公司！（如果满意，顺势索取转介绍名单）请提供三个您最好的朋友或同事，让他们也能享受到我们的服务，好吗？

建立客户同理心转介绍逻辑，在过去20年，您是否一直住在这里？从未搬过家或是换过电话？您是否会未来一辈子都住在这里，不搬家？不换电话吗？提出封闭性问题：咱们的这份健康险合同需要交20年，并且管您一辈子，为了给您提供更准确、快捷的服务，请您写出5个最好朋友的名字和电话，他们不可能同时搬家，同时更换电话。