方法1-“草帽图”话术关键句：（适用于刚入司新人)1、李先生，这好比是我们的生命线，2、从我们出生那一刻开始，还会有另一条线始终伴随着我们，就是支出线，因为我们的一生都需要消费，您也认同吧？3、但是我们能赚钱的时间却是有限的，大约就是25岁到60岁。这是我们的收入线。4、这个阶段我们需要准备一生要花的钱，包括：生活费用、买房买车的费用、赡养老人、生育和抚养孩子的费用、孩子长大后创业和成家的费用、自己的养老费用，应急所需的费用。5、可是，李先生，您想过没有，我们什么情况下会中断收入呢？（客  户：大概是生病或者意外的情况下吧。） 您说的对，这种情况下我们的收入就无法保障了，一旦我们发生意外或者疾病，支出不但不会减少，反而还会越来越多！所以说人生是需要提前进行规划的。您认同这个说法么？客户：这个说法还是挺有道理的。

方法2-“家庭收入分配图”关键句：(适用于转正后新人）1、陈先生，今天我有一个想法想跟您分享。这个是一般人的家庭收入分配图。2、大概40%-50%是用于衣食住行等基本生活支出，3、另外还会有10%左右用于人情往来。4、然后还会有一点投资，比如股票、住房、基金、珠宝等。（不知道陈先生您现在的房子是租的还是买的？房贷/租金多少？有没有炒股或者其他投资呢？投资额大概是多少呢？）5、一般人的收入里还会每个月存起来一点，不知道陈先生每个月会存多少钱呢？6、除此之外，一般人一定会用收入的10-15%来做一个家庭的保险产品计划。以防家庭成员出现意外事故、重大疾病时，有足够的钱来保命，同时家人生活不受影响！目的：1、了解客户的资产及负债状况，2、让客户明确一般家庭都会拿出部分收入参加家庭保险产品计划。

方法3-“人生三阶段图导入”关键句：(适用于一年以上有较成熟销售技能的业务员）通常我们把人这一辈子分成三个阶段，1.出生到30岁，我们称为成长期。这个阶段我们自己做不了主，很多都靠父母，也就是被动期；2.30岁到60岁，我们上有老下有小，是人生的“责任重大期”；3.60岁之后，辛苦了一辈子，开始安度晚年，是养老期。接下来我们假设30岁有100个同学参加同学会，大家相约60岁时再来一次同学会，那您认为能到齐吗？根据大数据显示，排除一切干扰，到60岁可以到84人，也就是说其中16人因为各种原因被上帝请去喝咖啡了，这84人中有48个人由于在责任期过于辛劳，只能养老到70岁，其中还有36个人和您一样咱很懂得劳逸结合，身体倍儿棒，过着快乐的退休生活于是我们可以养老到90岁甚至更长。