销售面谈，业务员：福女士，首先很感谢您给我时间，今天来拜访您的目的就如我电话里所说，希望用大约15分钟到20分钟的时间，向您提供一个有关保险状况的分析，经过分析之后，如果您认为有需要的话，我会提供一些资料及建议给您作进一步的参考。无论如何，我们认识后，您自己或者您的朋友有这方面的需要时都可以联络我。另外，福女士今天您和我说的一切资料，我会绝对保密。客户：(点头反应)。业务员：其实购买人寿保险计划，是一个比较长远的计划，所以，了解一家公司的实力背景是非常必要的。现在让我为您介绍一下中国人保的背景。中国人保成立于1949年10月20日，与新中国同生成长，是副部级央企单位，2017年排名世界财富500强第114位，是中国保险业第一联想品牌。福女士，这是我们公司的简介,一会儿我会留下来给您仔细看的。     

每月收入15%-20%家庭保障计划。④一部分作为个人投资，包括住房、股票、基金、黄金等……①福女士，今天我有一个想法希望能跟您分享，这个是一般人的家庭收支分配图。③一般人收入里还会每个月存起来一点，不知道您每个月会存多少钱呢？②大概40-50%用于衣食住行等基本生活费用支出，不知道您每个月的基本生活费用是多少钱？⑤除此之外，不少人会用收入的15－20%来做一个家庭的保障计划……寿险观念导入，【业务员】：福女士，比如这是我们的生命线，从我们出生那一刻开始，还会有另一条线始终伴随着我们，就是支出线，因为我们的一生都需要消费，您认同吧？【客  户】：是呀，人活一世始终都要花钱呐。【业务员】：但是我们能赚钱的时间却是有限的，大约就是25岁到60岁期间。这是我们的收入线，这个阶段我们需要准备一生要花的钱，包括：生活费用、买房买车的费用、生育和抚养孩子的费用、孩子长大后创业和婚嫁的费用、自己的养老费用，应急所需的费用等。

【业务员】：可是，福女士，您有没有想过，什么情况下我们会中断收入呢？【客  户】：大概是生病或者意外的情况下吧。 【业务员】：福女士，您说的对，这种情况下我们的收入就无法保障了，一旦我们发生意外或者疾病，支出不但不会减少，反而还会越来越多！所以说人生是需要提前进行规划的。您认同这个说法么？【客  户】：这个说法还是挺有道理的。

收集资料二：个人保险计划。1、您现在有没有任何个人保险计划？收集资料三：家庭背景。1、爱人怎么称呼，有没有购买过人寿保险？2、小孩多大了，有没有为其准备教育基金？3、除了爱人和小孩，您需不需要在经济上照顾其它成员？销售面谈步骤（7/8)，步骤七：重审客户的需要及预算，业务员：一般家庭都会将钱花在刀刃上，人生有五大需求，它们分别是意外、健康、养老、理财、子女教育，那您觉得以上5个问题，您最需要解决是哪个？客户：我的健康保障。业：福女士，我会根据这几个资料，给您设计一个最适合您的计划。刚才您都同意健康保障的最低基本保险需要大约40万元，每月可以支付800元，是吗？