人一生要花三块钱，必需要花的钱:日常生活开销、子女教育、房贷、车贷、赡养父母、医疗费、养老费，可多花可少花的钱:车、衣服、手机，可花可不花的钱:一时冲动消费的结果—衣橱里未拆吊牌的衣服，只使用一次就束之高阁的日用品，从未打开包装的网购产品，结论：如果我们把这些可花可不花和可多花可少花的钱都攒下来,每个人都能成为百万富翁，提问：你觉得用什么方式才能攒下钱?银行：收益低,支取灵活但攒不下钱，银行理财：收益较好,但着急用钱取不出来，房产：资金占用较大,租售市场不乐观，升值空间变窄，变现困难，股票：某阶段收益代表不了长期收益，风险较高，不能保证资金安全，P2P类：资金安全隐患较高。

理财现状分析，提问：人生总有一笔将来要花但现在必须要攒的钱，你觉得放在哪儿好？关心她，客户：你有什么好的方法（不知道），帮助她，有一种方法:1、帮助我们强制储蓄，存上不能马上取出，并且每年必须要存，2、收益确定，持续稳定，3、资金周转灵活，4、安全保值，中高端客户，财富=收入-支出+资产-负债-风险，财富创造的过程是财富流动的过程，金钱没有固定的主人，只有对冲风险后的资产才是真正的财富！

高净值人群迅猛增加，安全性、传承性是富人关注重点经济下行投资风险加剧，投资不慎是烧钱最好的方式，银行利息下降、高收益投资品种稀缺，政经大事开启收入分配改革之门，法制社会，法律属性决定财富归属，技能逻辑安装，早会、二早以提问、答卷方式，让队伍全方位的熟知产品每一个细节，从产品五要素当中找出产品的灵魂，各层级通关，只有热爱，才能热卖。