解说规划时，最好采用交互式，有来有往的模式，运用“2∶1”的比例，即从业人员说两句，就让客户说一句，创造出互动的感觉。同时，要多倾听，感受客户对商品的接受程度，及对商品的真实想法。例如，当我对客户解说完一段后，就会对客户进行“考试”。比如我会问客户“你知道这张保单出险可以理赔多少吗？”如果客户回答不出来，解说过程就要重来一次，不断反问和测试，直到客户完全了解为止。

时间不要浪费在念稿上，一些从业人员有拿出商品DM或建议书，从头念到尾的毛病。这会让客户认为你不专业，就会对规划失去兴趣，专注力也就此消失。解说内容和需求分析要相互对应，比如说，与客户进行需求分析的结果是设计退休规划，但解说内容和规划却一点关系也没有，结果当然就是失败。

规划解说内容时也要规划互动时间，既然建议书都是在与客户进行解说前就准备好，那么临行前，业务人员应先思考建议书该如何呈现，如，要解说到哪里？应该与客户进行什么互动？说到哪里，可以问客户什么问题？请客户回馈什么？创造与客户互动的时间，才能更了解客户的想法。